의심활동보고(SAR) 가이드: 은행 및 자금세탁방지 컴플라이언스 실무
은행을 비롯한 금융기관은 매일 수천 건의 의심활동보고(Suspicious Activity Report, SAR)를 제출하지만, 컴플라이언스 분야 밖에서는 이를 들어 본 사람이 거의 없습니다. SAR은 기밀이므로 이렇게 잘 알려지지 않은 것은 의도된 결과이지만, 그…
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아랍에미리트(UAE)는 세계 최고의 가상자산 허브가 되겠다는 목표를 내걸고 의도적이고도 과감한 승부수를 던졌고, 그 전략은 상당 부분 통하고 있습니다. 글로벌 거래소와…
규제 대상 기업이라면 언젠가는 자금세탁방지(AML) 컴플라이언스를 갖춰야 한다는 말을 듣게 됩니다. 하지만 그것이 실제로 어떤 모습인지 설명을 듣는 경우는 훨씬…
미국은 세계에서 가장 오래되고, 가장 촘촘하며, 가장 강력하게 집행되는 자금세탁방지 체계를 운영하고 있습니다. 동시에 처음 접하는 사람에게는 가장 혼란스러운 체계이기도…
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컴플라이언스 팀원에게 한 주 동안 어떤 업무에 시간을 가장 많이 쓰는지 물으면 답은 대체로 같습니다. 검토해 보면 문제가 없는 것으로…
새 공급업체와 계약하기 전에는 해당 업체를 확인해야 합니다. 실제로 존재하고 정식으로 등록된 기업인지, 등록 정보가 최신인지, 임원에게 문제가 없는지 확인합니다….
공격자가 기업 웹사이트를 복제하는 데는 약 5분이면 충분합니다. 실제 페이지를 AI 도구에 입력하면 로그인 양식까지 갖춘 완벽한 복제본을 만들 수…
펀드 운용책임자(GP)라면 긴장할 만한 수치부터 살펴보겠습니다. 펀드의 포트폴리오 기업에서 환경·사회 관련 사건이 누적되면 후속 펀드 조성 능력이 급격히 떨어집니다. HEC…
제재 집행에는 많은 사람이 의외로 여기는 원칙이 있습니다. 거래 상대방에 대해 전혀 몰랐더라도 문제가 생길 수 있다는 것입니다. 규정을 위반하려는…
실사는 위험 수준에 비례해야 합니다. 대부분의 개인에게는 일반적인 확인 절차로 충분합니다. 신원을 확인하고 관련 목록에 해당하는지 검토하면 되며, 그 이상의…
한 의원이 경력 있는 진료 보조 인력을 채용합니다. 지원자의 이력서는 적절하고, 추천인의 평가도 좋으며, 일반적인 신원조회에서도 문제가 발견되지 않습니다. 그러나…
이사회가 새 최고경영자를 채용합니다. 추천인의 평가는 훌륭하고 면접도 순조롭게 진행됩니다. 신원조회 결과에도 문제가 없습니다. 범죄경력은 없고, 학위와 이전 직책도 확인됐습니다….
2023년 6월, 뉴욕의 한 변호사가 연방 판사 앞에서 의뢰인의 주장을 뒷받침한다며 판례 여섯 건을 인용했습니다. 문제는 단 하나였습니다. 실제로 존재하는…
로펌은 적어도 세 가지 서로 다른 상황에서 실사를 수행합니다. 잠재 고객을 대리할지 결정하기 전에 해당 고객을 스크리닝합니다. 거래 자문을 할…
조달 부서는 전통적으로 가격, 품질, 납기 준수 여부를 기준으로 공급업체를 평가해 왔습니다. 이 기준들은 여전히 중요하지만, 이제 이것만으로는 평가가 충분하지…
AI의 역량이 발전하면서 기업은 컴플라이언스 모니터링, 위험 분석, 고객 서비스, 대용량 데이터 처리 등 다양한 업무에 AI를 활용하고 있습니다. 이러한…
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