의심활동보고(SAR) 가이드: 은행 및 자금세탁방지 컴플라이언스 실무
은행을 비롯한 금융기관은 매일 수천 건의 의심활동보고(Suspicious Activity Report, SAR)를 제출하지만, 컴플라이언스 분야 밖에서는 이를 들어 본 사람이 거의 없습니다. SAR은 기밀이므로 이렇게 잘 알려지지 않은 것은 의도된 결과이지만, 그…
블로그
한곳에 모은 실행 가능한 리스크 인텔리전스로 컴플라이언스 및 실사 업무의 수준을 높이세요.
아랍에미리트(UAE)는 세계 최고의 가상자산 허브가 되겠다는 목표를 내걸고 의도적이고도 과감한 승부수를 던졌고, 그 전략은 상당 부분 통하고 있습니다. 글로벌 거래소와…
규제 대상 기업이라면 언젠가는 자금세탁방지(AML) 컴플라이언스를 갖춰야 한다는 말을 듣게 됩니다. 하지만 그것이 실제로 어떤 모습인지 설명을 듣는 경우는 훨씬…
미국은 세계에서 가장 오래되고, 가장 촘촘하며, 가장 강력하게 집행되는 자금세탁방지 체계를 운영하고 있습니다. 동시에 처음 접하는 사람에게는 가장 혼란스러운 체계이기도…
전체 글
여러 관할권의 규정을 준수하는 과정에서 가장 곤란한 순간은 팀이 검토 끝에 잘못 판단한 규정 때문에 찾아오는 것이 아닙니다. 사업을 운영하는…
모든 펀드가 AI를 이야기하고, 대부분은 AI에 투자합니다. 그런데 정작 자체 실사에 AI를 활용하는 논의에도 연간 수백 번의 투자 제안 미팅에서…
지속적인 컴플라이언스 관리에는 많은 증빙이 필요합니다. 조직이 운영하는 모든 통제는 적용 중인 모든 프레임워크에 걸쳐 제대로 작동한다는 사실을 반복해서 입증해야…
규정 준수 체계를 갖추는 것은 기념할 만한 성과입니다. 기업이 성장하는 동안 이를 유지하는 일은 더 어렵지만, 그에 대한 인정은 훨씬…
팀의 스크리닝 속도를 비교하는 실사 책임자는 대개 잘못된 수치를 좇고 있거나, 적어도 불완전한 수치를 보고 있습니다. 문제는 “리스크 스크리닝”이 하나의…
이제 대부분의 기업은 과거보다 더 많은 컴플라이언스 프레임워크를 충족하고, 그 준수 여부도 더 자주 입증해야 합니다. 한때 간헐적으로 진행되던 감사가…
규제는 과거보다 빠르게 바뀌고 있으며, 그 수도 늘고 있습니다. 예전에는 연례 감사 전에 의무사항을 검토하던 팀도 이제는 감사와 감사 사이에…
펀드 운영 책임자와 이야기할 때 거의 매번 등장하는 사례가 있습니다. 세부 내용은 달라도 구조는 늘 같습니다. 포트폴리오 기업에 새로 선임된…
목요일에 투자금이 송금됩니다. 누군가 실사 폴더를 보관 디렉터리로 옮깁니다. 투자 검토 메모에는 최종 버전 번호가 붙고, 더 이상 아무도 열어보지…
최근 몇 주 사이에 어느 LP가 리스크 관리 정책을 요청했습니다. 보내드리겠다고 답했지만, 정작 작성된 정책은 없습니다. 대개 이렇게 시작합니다. 같은…
두 사람이 컴플라이언스 소프트웨어 도입을 검토 중이라고 말합니다. 첫 번째 사람이 말하는 것은 감사인이 SOC 2 보고서에 서명할 수 있도록…
리스크 인텔리전스의 가격을 논의할 때면 거의 언제나 두 가지 반응이 나옵니다. 하나는 “지금까지 큰 사고가 없었으니 급한 일은 아닙니다”라는 반응입니다….
이메일로 받아보는 리스크 인텔리전스
가이드, 규제 동향, 실제 스크리닝 사례에서 얻은 교훈을 전합니다. 앞으로의 변화에 대비해야 하는 컴플라이언스, 리스크, 투자 팀을 위한 콘텐츠입니다.
감사합니다!
뉴스레터 구독이 완료되었습니다.
평소 사용하는 채널에서 Beady 팔로우
팀이 매일 사용하는 채널에서 리스크 알림, 규제 변화, 스크리닝 인사이트를 전합니다. 주요 소셜 네트워크에서 Beady와 함께하세요.
