새로운 기업 고객, 공급업체 또는 파트너와 거래를 시작하려고 합니다. 서류상으로는 흠잡을 데가 없습니다. 정식으로 등록되어 영업 중이고, 신고 서류에도 문제가 없으며, 웹사이트는 잘 갖춰져 있고 주소도 그럴듯합니다. 눈에 보이는 모든 사항은 확인을 통과했습니다.
KYB 검증은 서류만으로는 답할 수 없는 질문에 답하는 절차입니다. 실제로 영업하는 기업일까요, 아니면 겉모습만 정교하게 꾸민 휴면 페이퍼컴퍼니일까요? 공개 등기부에 기재된 명의상 임원 뒤에서 실제로 소유하고 지배하는 사람은 누구일까요? 이들이나 기업 자체가 제재 목록에 올라 있거나, 부정적 언론 보도 이력이 있거나, 실상을 알았다면 거래를 거절했을 만한 다른 사유가 있지는 않을까요? 이런 질문을 체계적으로 확인하는 것이 기업확인(KYB)입니다. 기업을 심사에서 통과시키는 것과 그 기업을 실제로 아는 것의 차이가 여기에 있습니다.
이 가이드는 KYB 전반을 다룹니다. KYB의 정의와 기원, 자주 혼동되는 다른 약어와의 차이, 확인 대상과 사용 서류, 수작업 및 소프트웨어를 통한 수행 방식, KYB가 필요한 산업, 주요 과제, 그리고 실제로 효과가 있는 방식을 선택하는 방법까지 설명합니다. KYB를 잘못 수행하면 페이퍼컴퍼니, 제재 대상 기업 또는 사기 업체를 거래 상대로 받아들이고, 계약하는 순간부터 그 문제까지 떠안게 되기 때문입니다.
KYB 검증의 정의
KYB는 Know Your Business의 약자로, 거래 관계를 맺기 전과 관계가 지속되는 동안 기업의 적법성과 실체를 검증하는 절차입니다. 실무적으로는 서로 구분되는 세 가지 확인을 뜻합니다. 하지만 많은 사람이 이를 하나로 뭉뚱그린 뒤, 겉보기에 문제없던 기업이 왜 문제가 되었는지 의아해합니다.
첫째, 기업의 실체를 확인합니다. 법적으로 존재하고, 해산되거나 휴면 상태가 아니라 현재 활동 중이며, 주장하는 대로 등록되어 있는지 확인합니다. 둘째, 실제 소유자와 지배자가 누구인지, 즉 실소유자와 임원을 파악합니다. 이들을 감추기 위해 내세운 명의자나 여러 단계의 소유구조가 있는지도 고려해야 합니다. 셋째, 기업과 관련 인물 모두를 제재 목록, 정치적 주요 인물(PEP) 데이터, 감시 목록, 부정적 언론 보도와 대조하여 피해야 할 위험이 없는지 확인합니다.
첫 번째는 쉽습니다. 등기부 조회만으로도 가능합니다. 두 번째와 세 번째가 본격적인 작업이며, KYB의 가치도 여기서 드러납니다. 기업의 건전성은 그 뒤에 있는 사람들의 건전성에 달려 있습니다. 서류를 검증하는 것과 사람을 검증하는 것은 전혀 다릅니다. 하나는 조회이고, 다른 하나는 조사입니다.
KYB 규제 준수의 간략한 역사
KYB는 처음부터 독립된 분야로 출발한 것은 아닙니다. 수십 년에 걸쳐 자금세탁방지 법제에서 발전했습니다. 그 토대는 금융기관에 의심스러운 활동의 탐지와 보고를 지원하도록 처음 요구한 미국의 1970년 은행비밀법(Bank Secrecy Act)이었습니다. 현대적인 형태의 KYB는 2001년 이후 미국 애국법(USA PATRIOT Act)에 따라 고객 식별 프로그램(CIP)이 도입되면서 등장했습니다. 이 제도는 금융기관이 온보딩 시 거래 상대방의 신원을 확인하도록 요구했습니다.
오랫동안 확인의 초점은 개인에게 맞춰져 있었습니다. 기업 분야의 전환점은 기업을 이용해 배후의 개인을 감출 수 있다는 사실이 분명해지면서 찾아왔습니다. 2018년 시행된 FinCEN의 Customer Due Diligence 규칙은 적용 대상인 모든 금융기관에 법인 고객의 실소유자를 식별하고 검증할 의무를 공식적으로 부과했습니다. 이때부터 오늘날의 KYB는 권장 관행을 넘어 의무가 되었습니다. 같은 시기 FATF는 실소유권 투명성을 국제사회의 주요 의제로 적극 추진했고, 디지털 온보딩이 등장하면서 KYB도 느린 서류 중심 절차에서 원칙적으로 자동화와 대규모 처리가 가능한 절차로 바뀔 수 있었습니다. 이후의 흐름은 일회성 신원 확인에서 소유구조를 반영하는 지속적인 실사로 전환하는 방향이었습니다.
KYB와 KYC, CDD, EDD, CIP의 차이
KYB는 서로 연관된 여러 약어 중 하나입니다. 이들은 경쟁하는 개념보다는 서로 겹치는 개념으로 이해하는 편이 좋습니다. 대체재가 아니라 여러 층을 이루는 절차입니다.
고객확인(KYC)은 고객이 누구인지 검증하고 위험을 평가하는 전반적인 업무입니다. 고객 식별 프로그램(CIP)은 그중에서도 범위가 매우 좁은 최소 요건으로, 온보딩 시 기본 식별 정보를 수집하고 검증하는 절차입니다. 고객 실사(CDD)는 고객을 이해하고 위험을 평가하며, 기업 고객의 경우 실소유자를 파악한다는 점에서 범위가 더 넓습니다. 강화된 고객 실사(EDD)는 고위험 고객에게 CDD 외에 추가로 적용하는 실사 절차입니다.
KYB는 개인이 아닌 기업에 적용하는 KYC입니다. 기업의 실체를 검증하는 CIP 단계를 포함하고, CDD 의무의 일부를 이루며, 고위험 기업에는 EDD로 이어집니다. 특히 중요한 점은 기업을 소유하고 지배하는 사람들에게 KYC와 유사한 절차를 적용한다는 것입니다. 이 마지막 요소 때문에 KYB는 다르고 더 어렵습니다. 개인은 하나의 신원으로 확인할 수 있지만, 기업은 하나의 구조이며 그 구조는 사람을 감출 수 있습니다. 기업 뒤에 있는 실제 인물을 식별하고 검증하지 않고는 KYB를 완료할 수 없습니다. 바로 그곳에 위험이 숨어 있을 가능성이 높습니다.
KYB의 중요성과 필요한 기업
KYB가 필요한 이유는 두 가지이며, 이에 해당하는 기업은 점점 늘어나고 있습니다. 첫째는 규제입니다. 은행, 핀테크 기업, 결제 서비스 제공업체를 비롯해 점점 더 많은 규제 대상 기업은 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 의무에 따라 거래를 시작하는 기업을 실사할 법적 의무가 있습니다. 이들에게 KYB는 선택이 아니라 의무입니다.
둘째는 기본적인 위험 관리이며, 적용 범위는 훨씬 넓습니다. 기업 고객, 공급업체, 판매자 또는 파트너를 온보딩하는 모든 조직은 KYB가 포착하도록 설계된 동일한 위험에 노출됩니다. 페이퍼컴퍼니, 공개되지 않은 제재 대상 소유자, 사기, 위조품 제조·판매자, 그리고 이들과 연관되면서 발생하는 평판 훼손입니다. 판매자를 심사하는 마켓플레이스, 차입자를 평가하는 대출기관, 신규 공급업체를 스크리닝하는 기업, 투자 대상을 확인하는 투자자 모두 그 명칭을 쓰든 쓰지 않든 KYB를 수행하고 있습니다. 규모가 작다고 이 원칙이 달라지지는 않습니다. 소규모 공급업체에도 대형 업체만큼 큰 위험이 숨어 있을 수 있습니다. 거래 기업 내부의 숨겨진 문제가 자사의 문제가 될 수 있다면, 거래를 확정하기 전에 그 기업을 알아야 합니다.
KYB 검증의 이점
KYB를 단순히 문제를 피하기 위해 이행하는 의무로만 생각하기 쉽습니다. 하지만 제대로 수행하면 경쟁력이 되며, 규제기관의 지적을 피하는 것 이상의 이점이 있습니다.
- 더 빠르고 안전한 온보딩. 제대로 된 KYB는 안전을 위해 모든 기업의 처리를 늦추는 대신, 정상적인 기업은 신속하고 확신 있게 승인하면서 문제가 있는 기업을 걸러냅니다.
- 사기 및 금융범죄 예방. 페이퍼컴퍼니, 위장 업체, 제재 대상 기업이 거래 관계 안으로 들어오기 전에 차단합니다. 일단 거래를 시작하면 대응 비용은 훨씬 커집니다.
- 규제 준수. 자금세탁방지 의무를 충족하고 이를 입증할 증거를 남겨 벌금과 제재 조치를 피할 수 있습니다.
- 평판 보호. 거래 상대방이 누구인지 알면 다른 기업의 스캔들에 자사의 이름이 연루되는 일을 막을 수 있습니다.
- 더 나은 의사결정. 기업의 규제 준수 적합성을 확인하는 정보는 그 기업이 실제로 함께 일하고 싶은 상대인지 판단하는 데도 도움이 됩니다.
이 모든 이점을 관통하는 것은 확신입니다. KYB는 “이 기업은 괜찮다고 생각합니다”를 “괜찮다는 것을 알고 있으며, 그 이유도 입증할 수 있습니다”로 바꿉니다. 그 가치는 규제 준수 기록을 남기는 데서 그치지 않습니다.
KYB 요건: 확인해야 할 사항
완전한 KYB 검증은 정해진 여러 항목을 확인하며, 하나의 데이터 출처만으로는 모든 항목을 다룰 수 없습니다. 기본 요건은 기업의 설립 및 등록 정보(Companies House 같은 공식 등록기관이나 OpenCorporates 같은 통합 정보 제공업체에서 확보), 최종 실소유자까지 이어지는 소유 및 지배구조, 임원 정보, 해당 업종에 필요한 인허가, 그리고 기업과 배후 인물 모두의 제재, PEP, 부정적 언론 보도 및 법적 기록입니다.
이를 앞서 설명한 세 가지 측면에 대입하면 명확해집니다. 등록 기록은 기업의 실체를 확인합니다. 소유권 데이터는 누가 소유하는지 알려줍니다. 스크리닝은 그중 문제가 되는 사항이 있는지 알려줍니다. 첫 단계에서 멈추는 KYB 검증은 쉬운 부분만 수행하고 실제로 중요한 부분은 사실상 건너뛴 셈입니다. 실제로 많은 검증이 여기서 멈춥니다.
KYB 검증에 필요한 서류
실무에서 이러한 요건을 검증하려면 여러 서류를 수집하고 확인해야 합니다. 다만 정확한 목록은 관할권과 거래 관계의 위험도에 따라 달라집니다. 일반적인 서류는 다음과 같습니다.
- 기업이 법적으로 존재함을 확인하는 법인설립증명서 또는 사업자등록증.
- 기업의 현재 상태, 주소, 등록 의무 이행 상태를 보여주는 최신 등기부 등본.
- 기본정관과 부속정관 또는 이에 상응하는 조직 운영 문서.
- 실소유자를 확인할 수 있는 주주명부 또는 소유구조 신고서.
- 임원과 실소유자의 인적 사항 및 신분증.
- 등록된 사업장 주소를 입증하는 서류.
- 관련 인허가 또는 규제기관 등록 서류, 경우에 따라 재무제표와 납세자 또는 VAT 식별번호.
다만 서류의 신뢰성은 이를 뒷받침하는 검증 수준에 달려 있습니다. 법인설립증명서는 기업이 등록되었다는 사실을 증명할 뿐, 실체가 있는지, 활동 중인지, 주장하는 사람이 실제로 지배하는지까지 증명하지는 않습니다. KYB의 가치는 서류를 단순히 수집하는 데 있지 않고, 독립적인 출처와 대조해 검증하는 데 있습니다.
단계별 KYB 검증 절차
어떤 방식으로 설명하든, 제대로 된 KYB 검증은 같은 절차를 거칩니다. 각 단계는 기업의 주장과 실제 모습 사이의 간극을 줄입니다.
- 법적 명칭, 등록번호, 관할권, 등록 주소, 기업이 밝힌 구조 등 기업 정보를 수집합니다.
- 공식 출처와 대조해 기업의 실체를 검증하고, 실제로 존재하며 활동 중인지, 주장과 일치하는지 확인합니다.
- 실소유자와 임원을 식별하고 검증합니다. 명의자와 여러 단계의 페이퍼컴퍼니를 넘어 실제 인물까지 소유 관계를 추적합니다.
- 기업과 관련 인물을 제재 목록, PEP 목록, 감시 목록, 부정적 언론 보도와 대조해 스크리닝합니다.
- 업종, 관할권, 소유구조, 발견된 위험 신호를 종합해 위험을 평가하고 위험 등급을 부여합니다.
- 온보딩 후에도 기업과 소유자가 바뀔 수 있으므로 지속적으로 모니터링합니다.
첫 두 단계는 기업의 실체를 확인합니다. 중간 두 단계에서 실제 위험이 드러납니다. 마지막 두 단계는 확인 결과를 의사결정으로 연결하고 최신 상태를 유지합니다. 중간 단계를 건너뛰었다면 기업이 아니라 로고만 확인한 셈입니다.
자동화 KYB와 수작업 KYB 비교
KYB는 수작업이나 소프트웨어로 수행할 수 있습니다. 두 방식의 차이는 처리 규모와 관계없이 KYB의 효과를 좌우할 만큼 큽니다.
수작업 KYB에서는 분석가가 서류를 수집하고, 등록기관을 하나씩 조회하며, 이름을 직접 스크리닝합니다. 철저하게 수행할 수 있고, 중요도가 높은 소수의 거래 관계에서는 숙련된 분석가가 매우 큰 가치를 발휘합니다. 하지만 느리고 비용이 많이 들며, 검토자마다 결과가 일관되지 않고, 최신 상태를 유지하기도 거의 불가능합니다. 전체 거래 기업을 매달 수작업으로 다시 확인할 수는 없기 때문입니다. 자동화 KYB는 소프트웨어로 등록 데이터를 가져오고, 소유구조를 파악하며, 제재 및 부정적 언론 보도 출처와 대조해 며칠이 아닌 몇 분 안에 위험을 식별하고, 이후에도 계속 모니터링합니다.
정확히 말하면 자동화와 사람 중 하나를 선택하는 문제가 아닙니다. 자동화가 대량 처리와 반복 업무를 맡아야 사람이 실제로 판단이 모호한 사례에 집중할 수 있습니다. 현대적인 KYB는 자동화를 우선 적용하고 예외 사례는 사람이 검토하는 방식이며, 이것이 제대로 된 KYB를 대규모로 수행할 수 있는 유일한 방법입니다. 대부분의 조직에서 KYB 자동화는 마감에 맞추려고 막판에 끼워 넣은 형식적인 실사를 넘어, 제대로 된 실사를 가능하게 합니다.
KYB의 규제 근거
KYB는 국제 기준을 실무에 구현한 것입니다. 자금세탁방지 국제 기준을 정하는 국제자금세탁방지기구(FATF)는 오랫동안 실소유권 투명성을 높이고 기업이 거래 상대 법인을 실사하도록 촉구해 왔습니다. 각 지역의 규제 체계는 이를 법제화했습니다. 미국의 CDD 규칙은 금융기관에 기업 고객의 실소유자를 식별하도록 요구하며, EU의 자금세탁방지 지침도 회원국 전반에 유사한 의무를 부과했습니다.
2026년 KYB 수행을 복잡하게 만드는 요인 중 하나는 과거 KYB가 의존하던 공개 등록정보의 현황입니다. 이제 이 데이터는 매우 분산되어 있고 일관성도 부족합니다. 미국 연방 실소유권 등록제는 사실상 외국 법인만 대상으로 하도록 축소되었습니다. EU의 공개 등록정보 접근은 2022년 법원 판결로 제한되었고, 데이터 품질도 국가마다 크게 다릅니다. 더 이상 완전하거나 신뢰할 만한 단일 공식 출처가 없으므로, 현대적인 KYB는 하나의 출처에 의존하지 않고 다양한 출처를 교차 검증해야 합니다.
주요 KYB 과제와 해결 방법(2026)
서류상 KYB는 체크리스트입니다. 하지만 실무에서는 몇 가지 과제로 인해 수행이 상당히 어려워집니다. 각 과제에는 그에 맞는 해결책이 있습니다.
- 전 세계를 아우르는 단일 등록기관의 부재. 등록기관마다 데이터 품질, 접근성, 최신성이 다릅니다. 해결책은 하나에 의존하지 않고 여러 출처를 통합해 교차 검증하는 것입니다.
- 의도적으로 감춰진 소유구조. 명의자, 페이퍼컴퍼니, 비밀보장 관할권은 모두 실제 소유자를 숨기는 데 이용됩니다. 해결책은 서류에서 멈추지 않고 실제 인물까지 소유 관계를 추적해 실소유자를 제대로 파악하는 것입니다.
- 오래된 데이터. 기업은 구조를 개편하고 소유자도 바뀝니다. 해결책은 한 번 확인한 뒤 오래된 정보로 방치하는 대신 지속 모니터링을 수행하는 것입니다.
- 오탐. 이름 기반 스크리닝은 다른 사람을 동일인으로 잘못 판단하는 결과를 대량으로 생성합니다. 해결책은 정확한 동일인 식별과 맥락 정보로 팀이 불필요한 알림에 압도되지 않도록 하는 것입니다.
- 국경 간 거래의 복잡성. 관할권과 언어가 늘어날수록 정보를 놓칠 가능성도 커집니다. 해결책은 여러 관할권을 폭넓게 포괄하는 데이터를 확보하는 것입니다.
- 수작업의 비용과 비일관성. 수작업은 규모를 확장하기 어렵습니다. 해결책은 일관되고 감사 가능한 기준을 유지하면서 대량의 업무를 처리할 수 있는 자동화입니다.
여섯 가지 과제에 공통된 양상은 같습니다. KYB에서 어려운 부분은 서류 수집이 아니라, 구조 너머의 실체를 파악하고 최신 상태를 유지하며 이를 대규모로 일관되게 수행하는 것입니다. 그래서 더 나은 솔루션은 단순한 양식보다 지속적으로 정보를 수집하고 분석하는 체계에 가까워집니다.
암호화폐 및 디지털 자산 분야의 KYB
암호화폐는 KYB 적용이 빠르게 확대되는 동시에 수행이 특히 어려운 분야이므로 별도로 살펴볼 필요가 있습니다. 암호화폐 거래소, 지갑 서비스 제공업체, 기타 디지털 자산 기업은 기관 고객, 파트너, 거래 상대방에 대해 KYB를 수행할 의무가 점점 커지고 있으며, 규제기관도 이들을 AML 규제 범위에 명확히 포함하는 방향으로 움직였습니다. FATF 기준은 이제 가상자산 서비스 제공업체까지 포괄하며, EU의 Markets in Crypto-Assets 체계는 EU 내에서 활동하는 암호화폐 기업에 규제 준수 의무를 부과합니다.
이 분야에서는 문제가 더 두드러집니다. 해당 암호화폐 기업은 설립된 지 얼마 되지 않았거나, 변화 속도가 매우 빠르거나, 매우 이례적인 구조를 갖고 있을 수 있으며, 때로는 의도적으로 그런 구조를 택하기도 합니다. 여러 관할권에 걸쳐 운영될 수도 있습니다. 그래도 KYB의 핵심 원칙은 같습니다. 암호화폐 브랜드 뒤에 있는 기업의 실체를 확인하고, 실제 소유자와 지배자를 파악한 뒤, 해당 인물과 기업을 제재 및 부정적 언론 보도와 대조해 스크리닝해야 합니다. 실제로 이 분야의 가명 사용 수준과 변화 속도를 고려하면, KYB에서 소유구조 확인과 스크리닝은 그 어느 때보다 중요하다고 볼 수 있습니다.
산업별 KYB 검증
업종마다 거래 관계와 위험이 다르므로 KYB도 수행 주체에 따라 조금씩 달라집니다. 몇 가지 사례를 보면 그 범위를 알 수 있습니다.
- 은행 및 핀테크: 핵심 규제 의무로서 기업 계좌 보유자와 파트너를 검증합니다.
- 결제 및 결제 서비스 제공업체: 사기 업체나 제재 대상 기업을 받아들이지 않으면서 가맹점을 신속하게 온보딩합니다.
- 대출: 신용을 제공하기 전에 차입 기업의 실체를 확인하고 배후 인물을 평가합니다.
- 마켓플레이스 및 전자상거래 플랫폼: 플랫폼의 평판에 영향을 미치는 입점 판매자와 공급업체를 심사합니다.
- 암호화폐 및 디지털 자산: 강화되는 규제에 따라 기관 고객과 거래 상대방을 스크리닝합니다.
- 보험, B2B 소프트웨어, iGaming: 기업 고객과 파트너의 사기, 제재, 평판 위험을 검증합니다.
기업의 실체를 검증하고, 소유자를 파악하며, 양쪽 모두를 스크리닝한다는 공통 핵심은 변하지 않습니다. 다만 확인의 깊이와 주기는 업종의 위험과 규제 노출 수준에 따라 달라집니다.
KYB 검증의 최신성 유지
KYB에서 가장 큰 실수는 한 번만 통과하면 되는 관문으로 여기는 것입니다. 온보딩 시 문제가 없던 기업이 계속 문제없는 상태로 남는 것은 아닙니다. 소유자가 바뀌고, 임원이 PEP에 해당하게 되며, 새로운 제재가 도입되거나, 기업 또는 관련 인물에 대한 부정적 언론 보도가 나올 수 있습니다. 1년 전에 수행해 보관한 검증 결과에는 이런 변화가 전혀 반영되어 있지 않습니다.
그렇다면 KYB 검증은 어떻게 최신 상태로 유지할 수 있을까요? 소극적인 방법은 1~3년마다 전체 검증을 다시 수행하는 정기 재검토입니다. 하지만 검토 사이에 큰 사각지대가 생깁니다. 더 나은 방법은 지속 모니터링입니다. 기업과 관련 인물의 유의미한 변화를 모니터링하고, 정해진 주기가 아니라 실제 변화가 발생했을 때 재평가하는 방식입니다. 규제기관은 일회성 실사보다 지속적인 실사를 점점 더 요구하고 있습니다. 애초에 KYB의 목적도 한 번의 실사로 끝내는 데 있지 않았습니다. KYB의 목적은 거래 상대방을 아는 것이며, 이를 실현하려면 계속 살펴봐야 합니다.
KYB 솔루션 선택 시 확인할 사항
KYB 도구 시장에는 많은 제품이 있지만, 모두 같은 문제를 같은 깊이로 해결하지는 않습니다. 공급업체의 순위를 매기기보다 철저한 KYB 솔루션과 피상적인 솔루션을 구분하는 기준을 아는 편이 더 유용합니다. 특히 중요한 사항은 다음과 같습니다.
- 폭넓은 데이터. 전 세계 법인과 임원을 포괄해야 특정 등록기관 밖에 있는 기업도 놓치지 않습니다.
- 실제 소유구조 파악. 등기부에 기재된 이름을 제시하는 데 그치지 않고, 여러 단계를 거쳐 실제 인물까지 실소유 관계를 추적할 수 있어야 합니다.
- 포괄적인 스크리닝. 기업과 배후 인물 모두의 제재, PEP, 부정적 언론 보도, 법적 기록을 한곳에서 확인할 수 있어야 합니다.
- 출처가 연결된 검증 가능한 조사 결과. 모든 결과를 원출처까지 추적할 수 있어야 사실을 확인하고 감사인에게 판단 근거를 제시할 수 있습니다.
- 지속 모니터링. 온보딩 다음 날부터 낡아가는 검증이 아니라 계속 최신 상태를 유지하는 검증이어야 합니다.
- 규모 확장이 가능한 자동화. 대형 고객뿐 아니라 전체 거래 기업에 대해 실질적인 실사를 수행할 만큼 빠르고 일관되어야 합니다.
이 목록을 기준으로 보면 대부분의 도구는 일부 항목은 잘 수행하지만 다른 항목은 거의 수행하지 못합니다. 선택할 가치가 있는 도구는 기업의 등록 여부만 확인하는 데 그치지 않고, KYB에서 어려운 부분인 소유구조 확인과 스크리닝을 지속적이고 검증 가능한 방식으로 수행하는 도구입니다.
기업과 배후 인물 모두의 적합성 확인
제대로 된 KYB 검증은 기업 자체보다 기업을 이루는 사람들과 그들에게 거래를 재고할 만한 사유가 있는지에 초점을 맞춥니다. 등록증 확인은 쉬운 부분입니다. 실제로 기업을 보호하는 것은 그 뒤의 소유구조와 소유자에게 수반되는 위험을 확인하는 일입니다.
Beady는 이를 수행하도록 설계되었습니다. KYB 자동화를 통해 전 세계 2억 개가 넘는 법인과 관련 임원 데이터를 바탕으로 기업을 확인하고, 실제 소유구조를 파악하며, 기업과 배후 인물 모두를 제재, 부정적 언론 보도, 법적 기록과 대조해 스크리닝합니다. 모든 조사 결과는 원출처까지 추적할 수 있습니다. 따라서 등록 서류상의 이름만 확인하는 것이 아니라 기업과 배후 인물 모두의 적합성을 확인하고, 한 시점의 정보에 의존하는 대신 최신 상태를 유지할 수 있습니다. 온보딩을 앞둔 기업에 대해 제대로 된 KYB 검증이 무엇을 밝혀내는지 확인하려면 데모를 예약하세요. 함께 검증을 진행합니다.
