Las criptomonedas tienen dos reputaciones, y ambas se las han ganado. Son una verdadera innovación financiera que permite transferir valor por todo el mundo en minutos, sin un banco como intermediario. También atraen el fraude y las finanzas ilícitas, por muchas de esas mismas razones. Estos dos hechos no se contradicen: son una misma característica vista desde distintos ángulos, y cualquier empresa de criptomonedas que aspire a perdurar debe tener ambos presentes al mismo tiempo.
Este documento aborda dos temas relacionados que suelen confundirse. El primero es el fraude con criptomonedas: las estafas que los delincuentes cometen contra personas y empresas. El segundo es el cumplimiento de PLD y CTF: los controles que las empresas de criptomonedas deben implementar para evitar que sus plataformas se utilicen para lavar recursos procedentes de delitos o financiar el terrorismo. Para quienes no conocen el término, CTF significa prevención del financiamiento al terrorismo, la contraparte de la PLD. El vínculo entre ambos temas es una pregunta fundamental que el uso de seudónimos busca ocultar: ¿quién está realmente detrás de esa billetera, esa contraparte o esa empresa?
¿Qué es la PLD en criptomonedas?
La PLD en criptomonedas significa lo mismo que en cualquier otro ámbito, pero aplicada a un nuevo tipo de dinero. La prevención de lavado de dinero es el conjunto de leyes, normas y controles diseñados para impedir que los delincuentes conviertan fondos ilícitos en recursos aparentemente legítimos. En el contexto de las criptomonedas, es el trabajo que realiza una empresa para evitar que su plataforma se utilice precisamente con ese fin. Va de la mano de la CTF, o prevención del financiamiento al terrorismo, que se enfoca en el financiamiento del terrorismo en lugar del lavado de recursos procedentes de delitos. Casi siempre se abordan juntas como PLD/CTF.
Lo particular de la PLD en criptomonedas no es el objetivo en sí, sino el entorno. Los fondos son digitales, se manejan mediante seudónimos y se mueven con enorme rapidez. Todas las herramientas habituales de PLD —debida diligencia del cliente, monitoreo de transacciones, verificación en listas de sanciones y reportes de actividades sospechosas— deben replantearse y adaptarse a un mundo en el que el valor cruza fronteras entre pares en cuestión de segundos. Los principios de fondo son prácticamente los mismos que en las finanzas tradicionales; lo que cambia por completo es cómo se aplican en este entorno tecnológico.
Por qué importa el cumplimiento de PLD en criptomonedas
Es fácil ver la PLD en criptomonedas como otro requisito que los reguladores te obligarán a cumplir. Sin embargo, lo que está en juego es mucho mayor y tiene consecuencias mucho más concretas. El cumplimiento es cada vez más una condición para que una empresa de criptomonedas pueda siquiera existir de forma legítima, y su valor va más allá de evitar sanciones. Cumplir aporta beneficios reales.
Está la continuidad legal del negocio: una empresa regulada de criptomonedas que incumpla recibirá multas, perderá su registro o licencia y, en los casos más graves, enfrentará responsabilidad penal. Sin PLD, por tanto, no hay un negocio que pueda operar legalmente. También están la confianza y el acceso: los bancos, los procesadores de pagos y los clientes institucionales que necesitas para poner en marcha tu empresa no harán negocios contigo si consideran que representas un riesgo de lavado de dinero. La PLD te permite acceder a esos servicios bancarios y alianzas. Y está, además, la salud de todo el ecosistema: el futuro de las criptomonedas como tecnología de uso generalizado depende de que dejen de percibirse como un terreno de delincuentes. Cada empresa que cumple contribuye a esa credibilidad, y cada escándalo golpea la reputación del sector. Para un sector que está madurando y busca ganarse la confianza de las instituciones y del público general, la PLD no es un costo añadido a la legitimidad: es su fundamento.
¿Qué es el fraude con criptomonedas?
El fraude con criptomonedas es cualquier esquema que utiliza criptomonedas para despojar a las personas de su dinero o sus activos mediante engaños. La tecnología es nueva; las estafas no. Son los mismos fraudes de siempre con otra apariencia. Conviene reconocer las distintas modalidades que se repiten:
- Estafas de inversión y de “pig butchering”. El estafador construye una relación durante semanas, a menudo con una identidad falsa, y después atrae a la víctima hacia una inversión fraudulenta en criptomonedas que absorbe cantidades cada vez mayores de dinero antes de desaparecer por completo.
- Rug pulls. Los desarrolladores lanzan un token o proyecto, captan la inversión y después desaparecen con el dinero, dejándote con una pérdida total.
- Phishing y vaciado de billeteras mediante sitios web, aplicaciones y mensajes falsos que engañan al usuario para que revele su frase semilla o autorice una transacción maliciosa que vacía su billetera.
- Plataformas de intercambio y aplicaciones falsas. Plataformas cuyo funcionamiento resulta muy convincente, pero que en realidad son fraudulentas: reciben tu dinero y nunca te permiten retirarlo.
- Esquemas Ponzi y de alto rendimiento. Operaciones sin sustento que prometen rendimientos desorbitados y pagan a los primeros inversionistas con el dinero de los siguientes, hasta que todo colapsa.
- Suplantación de identidad y envenenamiento de direcciones. Consiste en hacerse pasar por una marca o persona de confianza, o en introducir direcciones de billetera parecidas a las legítimas en el historial de la víctima para que un pago termine en manos del estafador.
El patrón común es conocido en cualquier tipo de fraude: confianza fabricada, urgencia y la promesa de un rendimiento demasiado bueno para ser verdad. Las criptomonedas añaden rapidez e irreversibilidad, porque una vez que los fondos se transfieren, recuperarlos es muy difícil.
¿Cuáles son las señales de alerta de fraude y lavado de dinero con criptomonedas?
Detectar problemas a tiempo es una capacidad esencial en cumplimiento, y ciertos patrones se repiten con suficiente frecuencia como para tenerlos presentes. Cualquiera de ellos puede tener una explicación legítima por sí solo; cuando aparecen varios juntos, rara vez la tienen.
- Transacciones estructuradas deliberadamente para mantenerse apenas por debajo de los umbrales de reporte o verificación.
- Fondos que pasan por mezcladores, también llamados tumblers, o por monedas de privacidad diseñadas para romper la trazabilidad.
- Movimientos rápidos entre muchas billeteras o varias cadenas de bloques sin un propósito económico aparente, un caso clásico de estratificación.
- Vínculos con direcciones de billetera asociadas con estafas conocidas, mercados de la darknet o entidades sancionadas.
- Un cliente o una contraparte que se resiste a completar la verificación de identidad o proporciona información inconsistente.
- Actividad repentina de alto valor que no corresponde al perfil declarado ni al historial del cliente.
- Transferencias de grandes montos a través de billeteras o cuentas recién creadas y sin actividad previa.
- Vínculos con jurisdicciones de alto riesgo o con entidades que ya están sujetas a sanciones.
Las señales de alerta son indicios que deben investigarse, no conclusiones sobre las que se deba actuar a ciegas. La función de un programa de cumplimiento es detectarlas de manera confiable y después determinar si detrás de cada una hay una explicación legítima o un problema real.
Por qué las criptomonedas atraen a quienes lavan dinero y financian el terrorismo
Las mismas características que hacen útiles a las criptomonedas las vuelven atractivas para quienes mueven dinero ilícito. Conviene entender con claridad por qué, ya que solo así cobra sentido la respuesta regulatoria.
Las criptomonedas funcionan mediante seudónimos, no de forma anónima. Todas las transacciones son públicas en la cadena de bloques, pero la identidad real detrás de una dirección no lo es, salvo que se haya establecido el vínculo entre ambas. Son rápidas y no tienen fronteras: permiten transferir valor entre jurisdicciones en minutos, sin un intermediario tradicional que aplique debida diligencia. Se ha desarrollado todo un conjunto de herramientas para romper la trazabilidad: desde mezcladores y tumblers que agrupan y dispersan fondos, hasta saltos entre distintas cadenas de bloques y el uso indebido de DeFi y de puentes entre cadenas. Esto no convierte a las criptomonedas en una actividad delictiva por sí misma —la inmensa mayoría de la actividad es perfectamente legítima—, pero sí explica por qué se consideran de tan alto riesgo para el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, y por qué el régimen de cumplimiento se ha endurecido tanto.
Cómo funciona el lavado de dinero con criptomonedas
Las tres etapas clásicas del lavado de dinero —colocación, estratificación e integración— también se aplican a las criptomonedas; solo cambian los mecanismos. La colocación consiste en introducir los fondos ilícitos en el ecosistema de criptomonedas, normalmente mediante un servicio que convierte efectivo en criptomonedas. La estratificación es la etapa de ocultamiento, y las criptomonedas ofrecen muchas herramientas para ello: mover fondos a través de mezcladores, transferirlos entre cadenas, repartirlos entre muchas billeteras y canalizarlos por distintos protocolos descentralizados para romper el vínculo con su origen. La integración consiste en retirar de nuevo los fondos con apariencia legítima, ya sea hacia el sistema financiero tradicional o para convertirlos en activos.
Los servicios de entrada y salida son los puntos de paso obligado: los lugares donde las criptomonedas entran en contacto con una empresa regulada que puede verificar la identidad. Esa es precisamente la razón por la que las plataformas de intercambio y otros proveedores de servicios tienen las obligaciones de cumplimiento más exigentes. Si quieres entender los mecanismos del lavado de dinero más allá de las criptomonedas, nuestra guía sobre las etapas del lavado de dinero explica el esquema de fondo del que estas técnicas con criptomonedas son una manifestación moderna.
Principales tendencias de fraude y lavado de dinero con criptomonedas en 2026
El panorama delictivo de las criptomonedas cambia con rapidez. A medida que avanza 2026, destacan varias tendencias que apuntan en la misma dirección preocupante.
- Fraude facilitado por IA. Los deepfakes y el contenido generado por IA están potenciando las estafas, desde videos falsos de figuras públicas que recomiendan inversiones hasta identidades sintéticas lo bastante convincentes como para superar verificaciones básicas.
- El auge del pig butchering. Las estafas de inversión de larga duración que combinan una relación falsa con una plataforma de criptomonedas fraudulenta se han convertido en una de las categorías de fraude que más pérdidas generan a nivel mundial.
- Lavado a través de DeFi y puentes. Los delincuentes recurren cada vez más a protocolos descentralizados y puentes entre cadenas para mover y ocultar fondos más allá de lo que permite seguir un rastreo sencillo.
- Las stablecoins bajo la lupa. A medida que las stablecoins se convierten en un medio de intercambio dominante dentro de las criptomonedas, han atraído tanto un uso legítimo intenso como flujos ilícitos, lo que ha incrementado la atención regulatoria.
- Servicios profesionalizados de lavado de dinero. Ahora existen operaciones especializadas de lavado de dinero por encargo que atienden a delincuentes del sector de criptomonedas e industrializan lo que antes se improvisaba.
La tendencia común es una mayor sofisticación. Tanto el fraude como el lavado de dinero se vuelven más profesionales, recurren más a la IA y resultan más difíciles de detectar con las herramientas de antes. Esto impulsa el cumplimiento hacia defensas continuas y de varias capas, en lugar de verificaciones aisladas.
¿Quién debe cumplir? El alcance de las obligaciones para los VASP
El cumplimiento de PLD y CTF comprende los controles que una empresa de criptomonedas implementa para prevenir, detectar y reportar el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. En la práctica, esto implica saber quiénes son tus clientes y contrapartes, monitorear lo que hacen, verificarlos en listas de sanciones y de vigilancia, y reportar cualquier sospecha al regulador. Todo debe contar con documentación y una estructura de gobierno adecuadas para que el regulador pueda comprobar que funciona.
Las empresas sujetas a estas obligaciones suelen ser las que los estándares internacionales denominan proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), es decir, plataformas de intercambio de criptomonedas, proveedores de billeteras con custodia y empresas similares. En el contexto de la EU, el término equivalente es proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). Si tu empresa permite comprar, vender, intercambiar, transferir o almacenar criptomonedas, lo prudente es asumir que se encuentra dentro del ámbito de PLD/CTF. La tendencia apunta claramente a ampliar su alcance, no a reducirlo.
¿Qué es una política de PLD para criptomonedas?
Una política de PLD para criptomonedas es el documento formal que establece cómo una empresa concreta cumplirá sus obligaciones de PLD/CTF. Es a la vez una guía interna y lo primero que un regulador pedirá revisar, por lo que debe ser real y aplicarse de verdad, no un documento olvidado que se redactó solo para pasar una auditoría.
Una buena política abarca la evaluación del riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo de la empresa, sus procesos de debida diligencia del cliente y KYC, su enfoque para la verificación en listas de sanciones y de vigilancia, sus reglas de monitoreo de transacciones, la forma en que cumple la Travel Rule, su procedimiento para identificar y reportar actividades sospechosas, la conservación de registros, la capacitación del personal y la estructura de gobierno que sostiene todo lo anterior, que normalmente incluye a un responsable de cumplimiento designado. Documentarlo todo busca garantizar que los controles se apliquen de forma consistente y repetible en toda la empresa, y demostrar al regulador que el cumplimiento es un proceso bien diseñado y dirigido, no algo improvisado. Sin embargo, hay un problema: una política que solo está guardada puede ser peor que inútil, porque crea un parámetro con el que se puede demostrar que la empresa incumplió. La política y la práctica deben coincidir.
Componentes esenciales de un programa de PLD/CTF para criptomonedas
Sin importar la jurisdicción, un programa sólido de PLD/CTF para criptomonedas se construye con un conjunto consistente de componentes:
- KYC y debida diligencia del cliente. Verificar quiénes son los clientes durante el onboarding y evaluar el riesgo que representan: la base sobre la que descansa todo lo demás.
- La Travel Rule. Recopilar y transmitir la información requerida del ordenante y del beneficiario cuando se transfieren criptomonedas entre proveedores de servicios.
- Verificación en listas de sanciones y de PEP. Cotejar clientes, contrapartes y, cuando sea posible, direcciones de billetera con listas de sanciones y datos de personas políticamente expuestas.
- Monitoreo de transacciones. Vigilar la actividad para detectar patrones sospechosos, normalmente combinando el análisis de la cadena de bloques con el contexto de quién es el cliente.
- Verificación de medios adversos. Buscar noticias negativas que vinculen a un cliente o una contraparte con fraude, delitos u otras señales de alerta.
- Reportes de actividades sospechosas. Presentar reportes ante la unidad de inteligencia financiera correspondiente cuando una situación alcanza el umbral de sospecha.
- Monitoreo continuo. Mantener actualizados todos los componentes anteriores durante la relación, en lugar de verificar una sola vez durante el onboarding y detenerse ahí.
El punto central es que estos componentes se dividen en dos grupos: los que operan dentro de la cadena de bloques y siguen el dinero, y los que operan fuera de ella y establecen y monitorean las identidades y entidades que están detrás. Un programa sólido necesita ambos, y una debilidad en cualquiera de ellos deja una brecha.
Normas de PLD para criptomonedas en el mundo en 2026 y 2027
No existe un único marco mundial de PLD para criptomonedas, pero los principales marcos han convergido en una base muy similar. La referencia internacional es, por supuesto, FATF y su recomendación 15, que extiende el régimen de PLD a los activos virtuales y los VASP. Sus directrices sobre la Travel Rule establecen que la información de identificación del remitente y del destinatario debe acompañar a una transferencia de criptomonedas, igual que ocurre con una transferencia bancaria.
Los regímenes nacionales y regionales parten de esa base. En la EU, Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) establece un régimen armonizado para los proveedores de servicios de criptoactivos, cuyas normas entraron en vigor a finales de 2024. El régimen de PLD y la versión de la Travel Rule de la EU se articulan mediante Transfer of Funds Regulation y el marco general de PLD de la EU. En Estados Unidos, FinCEN considera a un gran número de empresas de criptomonedas como empresas de servicios monetarios conforme a la Ley de Secreto Bancario (BSA), lo que las sujeta a registro, programas de PLD y obligaciones de reporte. OFAC aplica sanciones en el ámbito de las criptomonedas, incluida la designación de direcciones de billetera específicas, un tema que genera controversia jurídica y evoluciona con rapidez. En el Reino Unido, las empresas de criptomonedas deben registrarse ante la FCA conforme a Money Laundering Regulations, y además existe un régimen más amplio para criptoactivos.
2026 y 2027 serán años clave. En la EU, el nuevo AMLR entra en vigor en julio de 2027 e incorporará plenamente a todos los proveedores de servicios de criptoactivos al régimen armonizado de PLD de la EU como “sujetos obligados”, con exigencias de debida diligencia mucho mayores y supervisión de la nueva AMLA. El Reino Unido está desplegando su régimen más amplio de la FCA para criptoactivos, que va más allá del registro actual de PLD, con requisitos de autorización cuya entrada en vigor está prevista para 2026/2027. El marco de Estados Unidos sigue cambiando, con un debate en curso sobre legislación específica para criptomonedas y una postura de aplicación normativa muy variable. A nivel mundial, FATF sigue presionando a las jurisdicciones para que implementen la Travel Rule, cuya adopción continúa siendo muy desigual. La dirección es la misma en todas partes: las criptomonedas se están incorporando firmemente al mismo ámbito de PLD que el resto de las finanzas reguladas, y gran parte de ese proceso quedará definido en los próximos dos años. Los detalles siguen cambiando, por lo que cualquiera que dependa de disposiciones concretas debe consultar al regulador correspondiente para confirmar la situación vigente.
El riesgo de incumplimiento
Las consecuencias de las fallas de PLD en criptomonedas son graves y cada vez mayores, mientras los reguladores pierden la paciencia con un sector que antes observaban a distancia. Los riesgos ya no son teóricos y se manifiestan de varias formas a la vez.
- Sanciones económicas. Los reguladores han impuesto multas muy elevadas a empresas de criptomonedas por fallas de PLD, que alcanzan cientos de millones en los casos más graves.
- Pérdida del registro o la licencia. Incumplir los requisitos de PLD puede costarle a una empresa el registro o la licencia que necesita para operar legalmente.
- Responsabilidad penal. En los casos graves, tanto las personas como las empresas pueden enfrentar procesos penales, además de multas corporativas.
- Exclusión de servicios bancarios y alianzas. Una falla de cumplimiento puede llevar a bancos y socios de pagos a romper relaciones, lo que puede acabar con una empresa de criptomonedas incluso sin una sanción formal.
- Daño reputacional. Las medidas de las autoridades son públicas, y la pérdida de confianza de clientes e inversionistas puede durar años más que cualquier multa.
El patrón común es que incumplir ya no es un riesgo barato. A medida que maduran los regímenes regulatorios, el costo de fallar en PLD ha aumentado hasta el punto de que, para una empresa de criptomonedas seria, mantener un cumplimiento sólido resulta sencillamente más barato que la alternativa.
Los desafíos propios de las criptomonedas
La PLD en criptomonedas es, de hecho, mucho más difícil que su equivalente en las finanzas tradicionales, y conviene explicar por qué en vez de fingir que no lo es. El uso de seudónimos es el problema fundamental: todo consiste en vincular una dirección de la cadena de bloques con una persona o empresa real, algo que se dificulta deliberadamente. DeFi y los servicios sin custodia añaden otra capa de complejidad, porque puede no existir un intermediario evidente a través del cual aplicar las verificaciones habituales.
Además, los fondos se mueven entre cadenas y a través de protocolos con una rapidez y un grado de irreversibilidad que los sistemas tradicionales simplemente no pueden igualar. Eso deja muy poco tiempo para actuar antes de que los fondos desaparezcan. Las tipologías de fraude y lavado de dinero también evolucionan constantemente, con nuevos esquemas que surgen más rápido de lo que pueden redactarse normas para abordarlos. El resultado es que los equipos de cumplimiento de criptomonedas persiguen un objetivo que se mueve más rápido y se oculta mejor que aquel al que se enfrentan sus colegas bancarios. Por eso, el estándar del sector ahora consiste en combinar herramientas en lugar de depender de una sola.
Cómo facilita la tecnología la PLD en criptomonedas
La PLD en criptomonedas es, más que la mayoría de las áreas de cumplimiento, un problema tecnológico: el volumen, la rapidez y la complejidad de la actividad superan lo que puede revisarse manualmente. La buena noticia es que la tecnología también ofrece la respuesta, y un conjunto moderno de herramientas de PLD para criptomonedas depende en gran medida de ella.
Las herramientas de análisis de cadenas de bloques permiten rastrear los fondos, asignar niveles de riesgo a las direcciones y señalar vínculos con actividades ilícitas conocidas. El KYC automatizado y la verificación de identidad permiten incorporar clientes a gran escala mediante verificaciones de documentos, biometría y comprobaciones de datos. Las herramientas de verificación en listas de sanciones y de medios adversos permiten revisar continuamente a clientes y contrapartes en esas listas y fuentes, en lugar de realizar una verificación puntual. Las soluciones de Travel Rule permiten transmitir la información requerida del remitente y del destinatario entre los distintos proveedores de servicios. Y cada vez se utilizan más la IA y el aprendizaje automático para mejorar el monitoreo de transacciones y filtrar la enorme cantidad de falsos positivos que generan los sistemas basados únicamente en reglas. La cuestión es que ninguna herramienta lo hace todo. Una PLD eficaz en criptomonedas exige coordinar varias herramientas y combinar la información de la cadena de bloques con información sobre identidades y entidades fuera de ella, para que funcionen juntas y no dejen brechas.
Buenas prácticas de cumplimiento de PLD en criptomonedas en 2026
Construye un programa de PLD/CTF para criptomonedas que funcione de verdad, no uno que solo exista en el papel. Se reduce a unos cuantos principios. Adopta un enfoque basado en riesgos y concentra tus esfuerzos donde el riesgo sea mayor, en lugar de dispersarlos hasta volverlos insuficientes. Mantén un monitoreo continuo en lugar de limitarte a una verificación durante el onboarding, porque el riesgo en criptomonedas cambia con mucha rapidez. Invierte en gobierno y documentación para poder demostrar al regulador lo que has hecho. Y, por supuesto, integra las dos mitades del problema.
Ese último punto es en el que los equipos fallan con mayor frecuencia. El análisis de la cadena de bloques te dice qué hace una billetera, cuál es su historial de transacciones, qué vínculos tiene con direcciones ilícitas conocidas y qué nivel de riesgo presenta. La información sobre entidades e identidades te dice quién está detrás de la empresa o contraparte con la que operas, quiénes son sus propietarios, cuál es su exposición a sanciones y qué medios adversos existen sobre ella. Cada parte responde a la mitad de la pregunta. Una empresa de criptomonedas con un excelente análisis de la cadena de bloques, pero una debida diligencia deficiente sobre las entidades, puede rastrear un flujo sospechoso y aun así no saber con quién está operando realmente, y viceversa. Los programas más sólidos combinan ambas partes de forma deliberada y toman las amenazas más sofisticadas de 2026 como un motivo para profundizar en las dos, en lugar de depender de una sola.
Qué papel desempeña Beady
Para precisar, Beady cubre la mitad de esa combinación que se encuentra fuera de la cadena de bloques y se centra en entidades y personas. La plataforma no es una herramienta de análisis de cadenas de bloques ni rastrea transacciones dentro de ellas; responde a la otra mitad de la pregunta, quién y no qué, precisamente la mitad que el uso de seudónimos busca ocultar.
Para una empresa de criptomonedas, esto significa automatización de KYB para los clientes institucionales, socios B2B y contrapartes corporativas detrás de las billeteras: identificar a los beneficiarios controladores de la empresa, en lugar de aceptar su documentación sin comprobarla. Significa verificar a esas entidades y a las personas que las controlan en listas de sanciones y de vigilancia y en medios adversos, con cada hallazgo vinculado a su fuente para poder sustentar una decisión ante el regulador. Significa mantener un monitoreo continuo para detectar, en cuanto ocurra, si una contraparte o un propietario se convierte en un riesgo después del onboarding. En combinación con el análisis de cadenas de bloques, la plataforma cierra la brecha entre lo que muestra la cadena y quién está realmente del otro lado. Funciona junto con las herramientas de análisis de la cadena, no las sustituye, y un conjunto completo de herramientas de PLD para criptomonedas necesita ambas partes.
Nuevas vías, la misma pregunta
Lo único que han hecho las criptomonedas es cambiar las vías por las que se transfiere valor. Las han vuelto más rápidas, más globales y mucho más difíciles de rastrear. Sin embargo, la pregunta fundamental frente a los delitos financieros sigue siendo la misma: ¿quién está realmente del otro lado de esa transacción y puedes confiar en esa persona o entidad? El análisis de la cadena de bloques puede decirte adónde fue el dinero. La parte más difícil, quién lo envió y quién lo recibió, sigue dependiendo de la información sobre identidades y entidades. Eso es lo que los delincuentes se esfuerzan tanto por ocultar y lo que tú necesitas poder esclarecer.
Si quieres ver cómo Beady aborda esa mitad fuera de la cadena de bloques, verificando quién está realmente detrás de una contraparte o un socio de criptomonedas y manteniendo el monitoreo después del onboarding, agenda una demo de Beady y te mostraremos cómo funciona con una empresa de tu elección.
