La crypto a deux réputations, toutes deux méritées. C’est une véritable innovation financière, qui transfère de la valeur à travers le monde en quelques minutes sans banque intermédiaire. C’est aussi un aimant pour la fraude et la finance illicite, et souvent pour les mêmes raisons. Ces deux réalités ne se contredisent pas : c’est la même propriété vue sous deux angles, et toute entreprise crypto qui veut durer doit garder les deux à l’esprit en même temps.
Ce guide traite de deux sujets liés, souvent confondus. Le premier est la fraude crypto (les escroqueries que les criminels montent contre des particuliers et des entreprises). Le second est la conformité LCB-FT (les contrôles que les entreprises crypto doivent mettre en place pour éviter que leurs plateformes servent à blanchir le produit du crime ou à financer le terrorisme). Pour ceux qui ne connaissent pas le sigle, le volet FT désigne le financement du terrorisme, pendant de la lutte contre le blanchiment. Le fil commun entre les deux est une question très fondamentale que le pseudonymat cherche à masquer : qui se trouve réellement derrière ce portefeuille, cette contrepartie, cette entreprise ?
Qu’est-ce que la LCB-FT appliquée à la crypto ?
La LCB-FT dans la crypto signifie la même chose qu’ailleurs, appliquée à une nouvelle forme de monnaie. La lutte contre le blanchiment regroupe les lois, règles et contrôles destinés à empêcher les criminels de transformer des fonds illicites en fonds d’apparence légitime ; dans la crypto, c’est le travail qu’une entreprise mène pour que sa plateforme ne serve pas précisément à cela. Elle va de pair avec la lutte contre le financement du terrorisme (CFT), qui vise le financement du terrorisme plutôt que le blanchiment du produit du crime, et les deux sont presque toujours traitées ensemble sous le sigle LCB-FT.
Ce qui rend la LCB-FT crypto particulière, ce n’est pas l’objectif en soi, mais le terrain. Les fonds sont numériques, pseudonymes et extrêmement rapides. Les outils classiques de la LCB-FT (due diligence client, surveillance des transactions, filtrage des sanctions, déclaration de soupçon) doivent tous être repensés et reconstruits pour un monde où la valeur circule de pair à pair, par-delà les frontières, en quelques secondes. Les principes de fond restent très proches de ceux de la finance traditionnelle ; c’est leur application qui change entièrement dans le contexte de cette technologie.
Pourquoi la conformité LCB-FT compte dans la crypto
On pourrait voir la LCB-FT crypto comme une case de plus que les régulateurs vont vous obliger à cocher. En réalité, les enjeux sont bien plus élevés et bien plus concrets. La conformité devient de plus en plus le prix à payer pour simplement exister en tant qu’entreprise crypto légitime, et il ne s’agit pas seulement d’éviter les sanctions. Elle apporte de vrais bénéfices.
Il y a d’abord la survie juridique : une entreprise crypto régulée qui n’est pas en conformité s’expose à des amendes, au retrait de son enregistrement ou de son agrément et, dans les cas les plus graves, à des poursuites pénales. Sans LCB-FT, il n’y a donc pas d’activité légale possible. Il y a ensuite la confiance et l’accès : les banques, les prestataires de paiement et les clients institutionnels dont vous avez besoin pour développer votre activité ne travailleront tout simplement pas avec vous s’ils vous perçoivent comme un risque de blanchiment. C’est la LCB-FT qui vous ouvre l’accès aux services bancaires et aux partenariats. Et il y a enfin la santé de tout l’écosystème : l’avenir de la crypto comme technologie grand public suppose qu’elle cesse d’être vue comme le domaine des criminels. Chaque entreprise conforme contribue à bâtir cette crédibilité, et chaque scandale porte un coup à la réputation du secteur. Pour un secteur qui gagne en maturité et cherche à convaincre le monde institutionnel et le grand public, la LCB-FT n’est pas une taxe sur la légitimité : elle en est le fondement même.
Qu’est-ce que la fraude crypto ?
La fraude crypto désigne tout stratagème qui utilise la crypto pour soutirer de l’argent ou des actifs à des personnes. La technologie est nouvelle, les escroqueries ne le sont pas : ce sont les vieilles arnaques sous de nouveaux habits. Mieux vaut savoir reconnaître les formes qui reviennent sans cesse :
- Les escroqueries à l’investissement et le « pig-butchering ». Le fraudeur construit une relation pendant des semaines (souvent fictive), puis attire la victime vers un faux investissement crypto qui absorbe des sommes toujours plus importantes avant de disparaître complètement.
- Les rug pulls. Les développeurs lancent un token ou un projet, lèvent des fonds, puis disparaissent purement et simplement avec l’argent, laissant les investisseurs avec une perte totale.
- L’hameçonnage et le vidage de portefeuilles, au moyen de faux sites, de fausses applications et de faux messages qui poussent l’utilisateur à livrer sa phrase de récupération ou à approuver une transaction malveillante qui vide ensuite son portefeuille.
- Les fausses plateformes d’échange et applications. Des plateformes très convaincantes en apparence, mais frauduleuses, qui encaissent votre argent sans jamais vous laisser le retirer.
- Les systèmes de Ponzi et les promesses de rendement élevé. Des montages creux qui promettent des rendements extravagants et paient les premiers investisseurs avec l’argent des suivants, jusqu’à l’effondrement général.
- L’usurpation d’identité et l’empoisonnement d’adresses. Se faire passer pour une marque ou une personne de confiance, ou glisser des adresses de portefeuille ressemblantes dans l’historique d’une victime pour qu’un paiement parte vers le fraudeur.
Le fil conducteur est le même que pour toute autre fraude : une confiance fabriquée, l’urgence et la promesse d’un rendement trop beau pour être vrai. Ce que la crypto ajoute, c’est la vitesse et le caractère définitif des transferts : une fois les fonds partis, il est très difficile de les récupérer.
Quels sont les signaux d’alerte de la fraude et du blanchiment dans la crypto ?
Repérer tôt les problèmes est une compétence clé de la conformité, et certains schémas reviennent assez souvent pour mériter d’être retenus. Chacun peut avoir une explication innocente ; plusieurs à la fois, rarement.
- Des transactions délibérément fractionnées pour rester juste sous les seuils de déclaration ou de vérification.
- Des fonds passés par des mixeurs, des tumblers ou des privacy coins conçus pour rompre la piste d’audit.
- Des mouvements rapides entre de nombreux portefeuilles ou plusieurs blockchains sans finalité économique apparente (le cas classique de l’empilement).
- Des liens avec des adresses de portefeuille associées à des escroqueries connues, à des marchés du darknet ou à des entités sanctionnées.
- Un client ou une contrepartie réticent à finaliser la vérification d’identité, ou qui fournit des informations incohérentes.
- Une activité soudaine de montant élevé qui ne correspond pas au profil déclaré ou à l’historique du client.
- Des transferts importants via des portefeuilles ou des comptes nouvellement créés, sans activité antérieure.
- Des liens avec des juridictions à haut risque ou avec des entités déjà sanctionnées.
Les signaux d’alerte appellent une analyse, pas une décision prise à l’aveugle. Le rôle d’un programme de conformité est de les faire remonter de manière fiable, puis d’établir si chacun cache une explication innocente ou un vrai problème.
Pourquoi la crypto attire blanchisseurs et financeurs du terrorisme
Les caractéristiques qui rendent la crypto utile la rendent aussi attrayante pour ceux qui font circuler de l’argent sale. Il vaut la peine d’en comprendre clairement les raisons, car la réponse réglementaire n’a de sens qu’à cette lumière.
La crypto est pseudonyme, pas anonyme. Toutes les transactions sont publiques sur la blockchain, mais l’identité réelle derrière une adresse ne l’est pas (sauf si l’on a relié les deux). Elle est rapide et sans frontières, ce qui permet de faire passer de la valeur d’une juridiction à l’autre en quelques minutes sans qu’aucun intermédiaire traditionnel n’exerce de due diligence. Toute une panoplie d’outils s’est développée pour rompre la piste : des mixeurs et tumblers qui mutualisent puis dispersent les fonds, au saut d’une blockchain à l’autre, jusqu’à l’exploitation de la DeFi et des ponts inter-chaînes. Cela ne fait pas de la crypto une activité criminelle en soi (l’immense majorité de l’activité est parfaitement légitime), mais cela explique pourquoi elle est considérée comme un risque si élevé de blanchiment et de financement du terrorisme, et pourquoi le régime de conformité a été autant durci.
Comment fonctionne le blanchiment dans la crypto
Les trois étapes classiques du blanchiment (placement, empilement et intégration) se retrouvent toutes dans la crypto ; seuls les mécanismes changent. Le placement consiste à faire entrer les fonds illicites dans l’écosystème crypto (généralement via une passerelle d’entrée qui convertit des espèces en crypto). L’empilement est l’étape d’opacification, et c’est là que la crypto offre de véritables outils : faire passer les fonds par des mixeurs, changer de blockchain, les répartir sur de nombreux portefeuilles, les acheminer via divers protocoles décentralisés pour rompre le lien avec leur origine. L’intégration consiste à ressortir les fonds sous une forme propre, soit vers le système financier traditionnel, soit vers des actifs.
Les passerelles d’entrée et de sortie sont les goulets d’étranglement, les points où la crypto entre en contact avec une entreprise régulée capable de vérifier l’identité. C’est précisément pour cela que les plateformes d’échange et les autres prestataires portent les obligations de conformité les plus lourdes. Pour comprendre plus largement les mécanismes du blanchiment au-delà de la crypto, notre guide sur les étapes du blanchiment d’argent vous présente le mode opératoire de fond, dont ces techniques crypto ne sont qu’une déclinaison moderne.
Les grandes tendances de la fraude et du blanchiment crypto en 2026
Le paysage de la criminalité crypto évolue vite, et quelques tendances se détachent pour 2026, toutes orientées dans la même direction inquiétante.
- La fraude dopée à l’IA. Deepfakes et contenus générés par IA démultiplient les escroqueries, des fausses vidéos de personnalités publiques vantant un placement aux identités synthétiques assez convaincantes pour déjouer une vérification basique.
- L’essor du pig-butchering. Ces escroqueries de longue haleine, qui mêlent une fausse relation à une fausse plateforme crypto, sont devenues l’une des catégories de fraude les plus coûteuses au monde.
- Le blanchiment via la DeFi et les ponts. Les criminels exploitent de plus en plus les protocoles décentralisés et les ponts inter-chaînes pour déplacer et masquer les fonds hors de portée d’un simple traçage.
- Les stablecoins sous les projecteurs. À mesure que les stablecoins deviennent le principal moyen d’échange dans la crypto, ils attirent à la fois un usage légitime massif et des flux illicites, ce qui leur vaut une attention réglementaire croissante.
- La professionnalisation des services de blanchiment. Des opérations de blanchiment spécialisées, à louer, s’adressent désormais aux criminels de la crypto et industrialisent ce qui relevait autrefois de l’improvisation.
La tendance commune est la sophistication. La fraude comme le blanchiment se professionnalisent, s’appuient davantage sur l’IA et deviennent plus difficiles à détecter avec les outils d’hier, ce qui pousse la conformité vers des défenses continues et multicouches plutôt que des contrôles ponctuels.
Qui doit se conformer ? Le périmètre des VASP
La conformité LCB-FT recouvre les contrôles qu’une entreprise crypto met en place pour prévenir, détecter et déclarer le blanchiment et le financement du terrorisme. Concrètement, cela signifie savoir qui sont vos clients et contreparties, surveiller ce qu’ils font, les filtrer au regard des listes de sanctions et de surveillance et déclarer tout soupçon à l’autorité compétente, le tout correctement documenté et encadré pour que le régulateur puisse constater que le dispositif fonctionne.
Les entreprises concernées sont généralement ce que les normes internationales appellent des prestataires de services sur actifs virtuels (Virtual Asset Service Providers, VASP), c’est-à-dire plateformes d’échange crypto, fournisseurs de portefeuilles dépositaires, etc. Dans l’UE, le terme équivalent est prestataire de services sur crypto-actifs (PSCA, ou CASP en anglais). Si votre entreprise permet d’acheter, de vendre, d’échanger, de transférer ou de conserver de la crypto, partez du principe que vous entrez quelque part dans le champ de la LCB-FT, et la tendance va nettement vers un périmètre plus large plutôt que plus étroit.
Qu’est-ce qu’une politique LCB-FT crypto ?
Une politique LCB-FT crypto est le document formel qui décrit comment une entreprise donnée va remplir ses obligations LCB-FT. C’est à la fois un guide opérationnel interne et la toute première chose qu’un régulateur demandera à voir : elle doit donc être réelle et effectivement appliquée, pas un document de façade rédigé uniquement pour passer un audit.
Une bonne politique couvre l’évaluation des risques de blanchiment et de financement du terrorisme, les processus de due diligence client et de KYC, l’approche du filtrage des sanctions et des listes de surveillance, les règles de surveillance des transactions, le traitement de la Travel Rule, la procédure d’identification et de déclaration des activités suspectes, la conservation des données, la formation du personnel et la gouvernance qui sous-tend l’ensemble (ce qui implique généralement un responsable de la conformité désigné). Tout formaliser par écrit permet de garantir que les contrôles sont cohérents et reproductibles dans toute l’entreprise, et de démontrer à un régulateur que la conformité est un processus bien conçu et bien encadré, et non une improvisation. Il y a toutefois un piège. Une politique qui dort dans un tiroir est pire qu’inutile, car elle crée une référence au regard de laquelle on pourra démontrer que l’entreprise a failli. La politique et la pratique doivent concorder.
Les composantes essentielles d’un programme LCB-FT crypto
Quelle que soit la juridiction, un programme LCB-FT crypto crédible repose sur un ensemble cohérent d’éléments :
- KYC et due diligence client. Vérifier qui sont les clients lors de l’entrée en relation et évaluer le risque qu’ils présentent : le socle sur lequel repose tout le reste.
- La Travel Rule. Collecter et transmettre les informations requises sur le donneur d’ordre et le bénéficiaire lorsque de la crypto circule entre prestataires.
- Le filtrage des sanctions et des PPE. Contrôler les clients, les contreparties et, si possible, les adresses de portefeuille au regard des listes de sanctions et des données sur les personnes politiquement exposées.
- La surveillance des transactions. Surveiller l’activité pour repérer les schémas suspects, généralement en combinant l’analyse on-chain et le contexte sur l’identité du client.
- Le filtrage des médias défavorables. Rechercher les informations négatives qui relient un client ou une contrepartie à de la fraude, à des crimes ou à d’autres signaux d’alerte.
- La déclaration de soupçon. Transmettre une déclaration à la cellule de renseignement financier compétente lorsqu’un élément franchit le seuil du soupçon.
- La surveillance continue. Tenir tout ce qui précède à jour pendant toute la durée de la relation, au lieu de contrôler une fois à l’entrée en relation et de s’arrêter là.
Le point important est que ces éléments se répartissent en deux familles : le volet on-chain, qui suit l’argent sur la blockchain, et le volet off-chain, qui établit et suit les identités et les entités qui se trouvent derrière. Un programme solide a besoin des deux, et une faiblesse de l’un ou de l’autre laisse une brèche.
Les réglementations LCB-FT crypto dans le monde en 2026 et 2027
Il n’existe pas de corpus mondial unique pour la LCB-FT crypto, mais les grands cadres ont tous convergé vers un socle très similaire. La référence internationale est bien sûr le GAFI et sa recommandation 15, qui étend le régime LCB-FT aux actifs virtuels et aux VASP. Ses lignes directrices sur la Travel Rule imposent que les informations d’identification de l’expéditeur et du destinataire accompagnent un transfert crypto, exactement comme pour un virement bancaire.
Les régimes nationaux et régionaux reposent tous sur ce socle. Dans l’UE, le règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) instaure un régime harmonisé pour les prestataires de services sur crypto-actifs, dont les règles sont entrées en application fin 2024. Le volet LCB-FT et la version européenne de la Travel Rule passent par le règlement sur les transferts de fonds et par le dispositif LCB-FT plus large de l’UE. Aux États-Unis, FinCEN traite un grand nombre d’entreprises crypto comme des money services businesses au sens du Bank Secrecy Act (soumises à enregistrement, à des programmes LCB-FT et à des obligations déclaratives), et l’OFAC applique des sanctions dans l’univers crypto (y compris en désignant des adresses de portefeuille précises), un domaine à la fois juridiquement contesté et en évolution rapide. Au Royaume-Uni, les entreprises crypto doivent s’enregistrer auprès de la FCA au titre des Money Laundering Regulations, et un régime plus large sur les crypto-actifs vient s’y ajouter.
2026 et 2027 seront des années charnières. Dans l’UE, le nouveau règlement AMLR entre en application en juillet 2027 et fera pleinement entrer tous les prestataires de services sur crypto-actifs dans le régime LCB-FT harmonisé de l’UE en tant qu’« entités assujetties », avec une due diligence bien plus exigeante et la supervision de la nouvelle AMLA. Le Royaume-Uni déploie son régime FCA élargi pour les crypto-actifs (au-delà de l’actuel enregistrement LCB-FT), avec des exigences d’agrément attendues sur la période 2026-2027. Le cadre américain reste mouvant, entre le débat en cours sur une législation propre à la crypto et une politique de contrôle très changeante. À l’échelle mondiale, le GAFI continue de pousser les juridictions à appliquer la Travel Rule, dont l’adoption reste très inégale. La trajectoire est la même partout : la crypto est fermement ramenée dans le même périmètre LCB-FT que le reste de la finance régulée, et une grande partie de cette évolution sera tranchée au cours des deux prochaines années. Les détails bougent encore : quiconque s’appuie sur des points précis doit vérifier la position actuelle auprès du régulateur compétent.
Le risque de non-conformité
Les conséquences d’un échec en matière de LCB-FT crypto sont lourdes et s’aggravent, à mesure que les régulateurs perdent patience envers un secteur qu’ils observaient autrefois de loin. Le risque n’est plus théorique, et il prend plusieurs formes à la fois.
- Sanctions financières. Les régulateurs ont infligé de très lourdes amendes à des entreprises crypto pour des défaillances LCB-FT, atteignant plusieurs centaines de millions dans les cas les plus graves.
- Perte de l’enregistrement ou de l’agrément. Ne pas respecter les exigences LCB-FT peut coûter à une entreprise l’enregistrement ou l’agrément dont elle a besoin pour exercer légalement.
- Responsabilité pénale. Dans les cas graves, les personnes physiques comme les sociétés peuvent faire l’objet de poursuites pénales, au-delà des seules amendes infligées à l’entreprise.
- Exclusion bancaire et perte de partenaires. Un manquement peut pousser banques et partenaires de paiement à rompre leurs relations, ce qui peut être fatal pour une entreprise crypto, même sans sanction formelle.
- Atteinte à la réputation. Les mesures d’exécution sont publiques, et la perte de confiance des clients et des investisseurs peut survivre des années à n’importe quelle amende.
Le constat commun : la non-conformité n’est plus un risque bon marché. À mesure que les régimes réglementaires mûrissent, le coût d’une LCB-FT défaillante a augmenté au point que, pour une entreprise crypto sérieuse, une conformité solide coûte tout simplement moins cher que l’alternative.
Les difficultés propres à la crypto
La LCB-FT crypto est en réalité bien plus difficile que son équivalent dans la finance traditionnelle, et mieux vaut expliquer pourquoi plutôt que de faire comme si ce n’était pas le cas. Le pseudonymat est le problème de fond : tout l’enjeu consiste à relier une adresse blockchain à une personne ou à une entreprise réelle, et c’est délibérément rendu très difficile. La DeFi et les services non dépositaires ajoutent une couche de complexité, car il peut n’y avoir aucun intermédiaire évident auprès duquel appliquer les contrôles habituels.
À cela s’ajoute que les fonds passent d’une blockchain à l’autre et transitent par les protocoles avec une vitesse et un caractère définitif que les systèmes traditionnels ne peuvent tout simplement pas égaler : il reste très peu de temps pour agir avant que la valeur ne disparaisse. Les typologies de fraude et de blanchiment évoluent elles aussi en permanence, de nouveaux schémas apparaissant plus vite que les règles ne peuvent être écrites. Résultat : les équipes conformité crypto poursuivent une cible à la fois plus rapide et plus habile à se cacher que celle de leurs homologues bancaires. C’est pourquoi la norme du secteur consiste désormais à combiner plusieurs outils plutôt qu’à miser sur un seul.
Comment la technologie rend possible la LCB-FT crypto
La LCB-FT crypto est, plus que la plupart des domaines de la conformité, un problème technologique, car le volume, la vitesse et la complexité de l’activité crypto dépassent tout simplement les capacités d’une revue manuelle. La bonne nouvelle, c’est que la technologie est aussi la réponse, et une pile LCB-FT crypto moderne s’appuie largement sur elle.
Les outils d’analyse blockchain tracent les fonds sur la chaîne, attribuent un score de risque aux adresses et signalent tout lien avec des activités illicites connues. Le KYC et la vérification d’identité automatisés permettent d’accueillir des clients à grande échelle, avec contrôles documentaires, biométrie et vérifications de données. Les outils de filtrage des sanctions et des médias défavorables contrôlent les clients et les contreparties en continu au regard des listes de sanctions et des médias défavorables, au lieu d’un simple contrôle ponctuel. Les solutions Travel Rule transmettent les informations requises sur l’expéditeur et le destinataire entre les différents prestataires. Et l’IA et l’apprentissage automatique servent de plus en plus à améliorer la surveillance des transactions, en aidant à écarter l’énorme volume de faux positifs qui accable les systèmes purement fondés sur des règles. Aucun outil ne fait tout. Une LCB-FT crypto efficace consiste à orchestrer plusieurs outils, en associant la vue on-chain au renseignement off-chain sur les identités et les entités, pour qu’ils fonctionnent ensemble sans laisser de trous entre eux.
Les bonnes pratiques de conformité LCB-FT crypto en 2026
Construisez un programme LCB-FT crypto qui fonctionne réellement, et pas seulement sur le papier. Tout tient en quelques principes. Adoptez une approche fondée sur les risques et concentrez vos efforts là où le risque est le plus élevé au lieu de les disperser. Faites-en un exercice de surveillance continue plutôt qu’un contrôle ponctuel à l’entrée en relation, car le risque évolue très vite dans la crypto. Investissez dans la gouvernance et la documentation pour pouvoir démontrer concrètement à un régulateur ce que vous avez fait. Et surtout, intégrez les deux moitiés du problème.
Ce dernier point est celui sur lequel les équipes se trompent le plus souvent. L’analyse blockchain vous dit ce que fait un portefeuille : son historique de transactions, ses liens avec des adresses illicites connues, son score de risque. Le renseignement sur les entités et les identités vous dit qui se trouve derrière l’entreprise ou la contrepartie avec laquelle vous traitez : sa structure de propriété, son exposition aux sanctions, les médias défavorables qui la concernent. Chacun répond à la moitié de la question. Une entreprise crypto dotée d’une excellente analyse on-chain mais d’une due diligence faible sur les entités peut tracer un flux suspect sans avoir la moindre idée de qui est réellement son interlocuteur, et inversement. Les programmes les plus solides associent délibérément les deux et voient dans les menaces plus sophistiquées de 2026 une raison de renforcer l’un et l’autre plutôt que de s’appuyer sur un seul.
La place de Beady
Pour être précis, Beady est la moitié off-chain de ce duo, celle des entités et des personnes. Ce n’est pas un outil d’analyse blockchain, et elle ne trace pas les transactions on-chain ; elle répond à l’autre moitié de la question, le « qui » plutôt que le « quoi », c’est-à-dire précisément la moitié que le pseudonymat est conçu pour masquer.
Pour une entreprise crypto, cela signifie une automatisation du KYB pour les clients institutionnels, les partenaires B2B et les contreparties professionnelles qui se trouvent derrière les portefeuilles (c’est-à-dire remonter jusqu’aux bénéficiaires effectifs de la société au lieu de prendre ses documents pour argent comptant). Cela signifie filtrer ces entités et les personnes qui les contrôlent au regard des sanctions et listes de surveillance et des médias défavorables, chaque résultat étant traçable jusqu’à sa source pour qu’une décision puisse être justifiée auprès d’un régulateur. Cela signifie une surveillance continue, pour qu’une contrepartie ou un propriétaire qui pose problème après l’entrée en relation soit repéré au moment où cela se produit. Associée à l’analyse blockchain, elle comble l’écart entre ce que montre la chaîne et qui se trouve réellement de l’autre côté. Elle fonctionne aux côtés des outils on-chain, ne les remplace pas, et une pile LCB-FT crypto complète a besoin des deux.
Nouveaux rails, même question
La crypto n’a fait que changer les rails sur lesquels circule la valeur. Elle les a rendus plus rapides, plus mondiaux et beaucoup plus difficiles à tracer. La question fondamentale de la criminalité financière reste pourtant la même : qui se trouve réellement de l’autre côté de cette transaction, et pouvez-vous lui faire confiance ? L’analyse blockchain peut vous dire où l’argent est allé. La moitié la plus difficile de l’énigme, qui l’a envoyé et qui l’a reçu, relève toujours du renseignement sur les identités et les entités. C’est ce que les criminels s’efforcent tant de cacher, et c’est ce que vous devez pouvoir percer à jour.
Si vous souhaitez voir comment Beady prend en charge cette moitié off-chain, en vérifiant qui se trouve réellement derrière une contrepartie ou un partenaire crypto et en assurant la veille après l’entrée en relation, réservez une démo de Beady et nous vous la présenterons sur une société de votre choix.
