Sie möchten einen neuen Geschäftskunden, Lieferanten oder Partner aufnehmen. Auf dem Papier sieht alles einwandfrei aus: eingetragen, aktiv, ordnungsgemäße Registerunterlagen, eine professionelle Website und eine plausible Adresse. Alles, was Sie sehen können, passt.
Die KYB-Prüfung beantwortet die Fragen, die Unterlagen allein offenlassen. Handelt es sich tatsächlich um ein wirtschaftlich tätiges Unternehmen oder um eine inaktive Mantelgesellschaft mit überzeugender Fassade? Wer besitzt und kontrolliert das Unternehmen tatsächlich hinter dem vorgeschobenen Geschäftsführer im öffentlichen Register? Stehen diese Personen oder das Unternehmen selbst auf einer Sanktionsliste? Gibt es negative Medienberichte (Adverse Media) oder andere Gründe, aus denen Sie die Geschäftsbeziehung bei vollständiger Kenntnis ablehnen würden? Wenn Sie diese Fragen systematisch prüfen, betreiben Sie Know Your Business. Darin liegt der Unterschied zwischen der bloßen Freigabe eines Unternehmens und einem fundierten Verständnis Ihres Geschäftspartners.
Dieser Leitfaden behandelt das gesamte Thema: was KYB ist, woher es stammt und wie es sich von häufig damit verwechselten Begriffen unterscheidet. Er erklärt, was geprüft wird, welche Dokumente benötigt werden und wie manuelle sowie softwaregestützte Prüfungen ablaufen. Außerdem geht es um Branchen, Herausforderungen und die Auswahl eines Verfahrens, das tatsächlich funktioniert. Denn Fehler bei KYB können dazu führen, dass Sie eine Mantelgesellschaft, ein sanktioniertes Unternehmen oder einen Betrüger aufnehmen. Mit Ihrer Unterschrift übernehmen Sie dann auch deren Probleme.
Was ist eine KYB-Prüfung?
KYB steht für Know Your Business. Dabei wird vor und während einer Geschäftsbeziehung geprüft, ob ein Unternehmen legitim ist. In der Praxis umfasst das drei eigenständige Aufgaben. Viele fassen sie zu einer einzigen zusammen und wundern sich anschließend, warum ein unauffällig wirkendes Unternehmen Probleme verursacht.
Erstens bestätigen Sie, dass das Unternehmen tatsächlich existiert: Es besteht rechtlich, ist aktiv statt aufgelöst oder ruhend und ist wie angegeben registriert. Zweitens ermitteln Sie die tatsächlichen Eigentümer und kontrollierenden Personen, also die wirtschaftlich Berechtigten und Organmitglieder. Dabei berücksichtigen Sie vorgeschobene Personen und Eigentumsebenen, die diese möglicherweise verschleiern. Drittens prüfen Sie das Unternehmen und die beteiligten Personen anhand von Sanktionslisten, PEP-Daten, Watchlists und negativen Medienberichten. So stellen Sie sicher, dass keine Risiken vorliegen, die Sie vermeiden sollten.
Der erste Teil ist einfach; dafür genügt eine Registerabfrage. Im zweiten und dritten Teil liegt die eigentliche Arbeit. Hier zeigt sich der Wert von KYB. Ein Unternehmen ist nur so unbedenklich wie die Menschen dahinter. Unterlagen zu prüfen ist etwas völlig anderes, als Personen zu überprüfen. Das eine ist eine Abfrage, das andere eine Untersuchung.
Eine kurze Geschichte der KYB-Compliance
KYB begann nicht als eigenständige Disziplin. Es entwickelte sich über mehrere Jahrzehnte aus der Gesetzgebung zur Geldwäscheprävention. Den Grundstein legte der Bank Secrecy Act von 1970 in den USA. Er verpflichtete Finanzinstitute erstmals dazu, an der Erkennung und Meldung verdächtiger Aktivitäten mitzuwirken. Die heutige Form von KYB entstand nach 2001 mit der Einführung des Customer Identification Program im Rahmen des USA PATRIOT Act. Dieses verpflichtete Institute, beim Onboarding die Identität ihrer Geschäftspartner zu überprüfen.
Lange stand die einzelne Person im Mittelpunkt. Für Unternehmen kam der Wendepunkt mit der Erkenntnis, dass sich hinter Unternehmensstrukturen die beteiligten Personen verbergen lassen. Die 2018 in Kraft getretene Customer Due Diligence rule von FinCEN führte eine ausdrückliche Pflicht ein. Alle erfassten Finanzinstitute mussten die wirtschaftlich Berechtigten ihrer Kunden mit eigener Rechtspersönlichkeit identifizieren und deren Identität überprüfen. Damit wurde KYB in seiner heutigen Form von einer bewährten Praxis zur Pflicht. Gleichzeitig setzte FATF die Transparenz wirtschaftlicher Eigentumsverhältnisse verstärkt auf die internationale Agenda. Digitales Onboarding eröffnete zudem die Möglichkeit, den langsamen, papierbasierten KYB-Prozess grundsätzlich zu automatisieren und in großem Umfang durchzuführen. Seitdem entwickelt sich KYB klar von der einmaligen Identitätsprüfung hin zur kontinuierlichen Due Diligence unter Einbeziehung der Eigentumsverhältnisse.
Wie sich KYB von KYC, CDD, EDD und CIP unterscheidet
KYB gehört zu einer Gruppe verwandter Abkürzungen. Hilfreich ist es, sie als sich überschneidende Konzepte zu verstehen. Sie bilden aufeinander aufbauende Ebenen, keine Alternativen.
KYC (Know Your Customer) bezeichnet allgemein die Überprüfung der Kundenidentität und die Bewertung der damit verbundenen Risiken. CIP (Customer Identification Program) ist die eng gefasste Mindestanforderung: grundlegende Identitätsdaten beim Onboarding zu erfassen und zu überprüfen. CDD (Customer Due Diligence) geht weiter. Dabei geht es darum, den Kunden zu verstehen, sein Risiko zu bewerten und bei Unternehmen die wirtschaftlich Berechtigten zu identifizieren. EDD (Enhanced Due Diligence) umfasst zusätzliche Due-Diligence-Maßnahmen, die bei Kunden mit höherem Risiko über CDD hinaus angewendet werden.
KYB überträgt KYC auf Unternehmen. Dazu gehört ein CIP-Schritt zur Überprüfung des Unternehmens. KYB ist Teil der CDD-Pflicht und löst bei Unternehmen mit hohem Risiko EDD aus. Entscheidend ist außerdem eine KYC-ähnliche Prüfung der Personen, die das Unternehmen besitzen und kontrollieren. Dieses letzte Element macht KYB anders und anspruchsvoller. Eine Person hat eine einzelne Identität; ein Unternehmen ist eine Struktur, hinter der sich Menschen verbergen können. Ohne die tatsächlichen Personen hinter dem Unternehmen zu identifizieren und zu überprüfen, lässt sich keine KYB-Prüfung abschließen. Genau dort liegt häufig das verborgene Risiko.
Warum KYB wichtig ist und wer es braucht
Für KYB gibt es zwei Gründe, die für immer mehr Unternehmen relevant sind. Der erste ist regulatorischer Natur. Banken, Fintechs, Zahlungsdienstleister und immer mehr andere regulierte Unternehmen sind gesetzlich zur Due Diligence gegenüber neuen Geschäftskunden verpflichtet. Diese Pflicht ist Teil ihrer Vorgaben zur Geldwäscheprävention (AML) und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT). Für sie ist KYB keine Option, sondern eine Anforderung.
Der zweite Grund ist schlichtes Risikomanagement und reicht deutlich weiter. Jede Organisation, die Geschäftskunden, Lieferanten, Händler oder Partner aufnimmt, ist denselben Gefahren ausgesetzt, die KYB erkennen soll. Dazu zählen Mantelgesellschaften, nicht offengelegte sanktionierte Eigentümer, Betrug, Produktfälscher und die Reputationsschäden durch Verbindungen zu ihnen. Ein Marktplatz prüft seine Händler, ein Kreditgeber einen Kreditnehmer, ein Unternehmen einen neuen Lieferanten und ein Investor ein Zielunternehmen. Sie alle betreiben KYB, unabhängig davon, ob sie es so nennen. Die Größe ändert daran nichts: Ein kleiner Lieferant kann ebenso viele verborgene Risiken bergen wie ein großer. Würde ein verborgenes Problem Ihres Geschäftspartners zu Ihrem eigenen Problem werden, müssen Sie das Unternehmen kennen, bevor Sie sich binden.
Die Vorteile einer KYB-Prüfung
KYB lässt sich leicht als reine Pflicht betrachten, mit der man Schwierigkeiten vermeidet. Gut umgesetzt bietet es auch Vorteile, die weit über die Vermeidung aufsichtsrechtlicher Probleme hinausgehen.
- Schnelleres, sichereres Onboarding. Mit gutem KYB können Sie legitime Unternehmen schnell und fundiert freigeben und problematische erkennen, ohne aus Vorsicht alle aufzuhalten.
- Prävention von Betrug und Finanzkriminalität. Mantelgesellschaften, Tarnfirmen und sanktionierte Unternehmen werden gestoppt, bevor sie Teil Ihrer Geschäftsbeziehungen werden. Danach sind die Folgekosten deutlich höher.
- Einhaltung regulatorischer Vorgaben. KYB erfüllt Pflichten zur Geldwäscheprävention und liefert die Nachweise dafür. So vermeiden Sie Bußgelder und aufsichtsrechtliche Maßnahmen.
- Schutz der Reputation. Wer seine Geschäftspartner kennt, verhindert, dass der eigene Name mit dem Skandal eines anderen verbunden wird.
- Bessere Entscheidungen. Die Informationen für die Compliance-Freigabe zeigen Ihnen zugleich, ob Sie mit dem Unternehmen tatsächlich zusammenarbeiten möchten.
Allen Vorteilen gemeinsam ist Sicherheit bei der Entscheidung. KYB macht aus „Wir glauben, dass dieses Unternehmen unbedenklich ist“ ein „Wir wissen es und können es belegen“. Dieser Wert reicht weit über die Compliance-Akte hinaus.
KYB-Anforderungen: Was Sie prüfen müssen
Eine vollständige KYB-Prüfung deckt festgelegte Bereiche ab. Keine einzelne Datenquelle erfasst sie alle. Zu den grundlegenden Anforderungen gehören die Gründungs- und Registerangaben des Unternehmens. Diese stammen aus amtlichen Registern wie Companies House oder von einem Aggregator wie OpenCorporates. Hinzu kommen die Eigentums- und Kontrollstruktur bis zu den letztlich wirtschaftlich Berechtigten, die Geschäftsführer und Organmitglieder sowie branchenspezifisch erforderliche Zulassungen. Außerdem sind Sanktionen, PEP-Status, negative Medienberichte und rechtliche Vorgänge zum Unternehmen und den Personen dahinter zu prüfen.
Auf die drei Dimensionen zurückgeführt ist die Zuordnung klar. Registerdaten bestätigen, dass das Unternehmen tatsächlich existiert. Eigentumsdaten zeigen, wem es gehört. Das Screening klärt, ob sich daraus Probleme ergeben. Eine KYB-Prüfung, die nach dem ersten Schritt endet, erledigt nur den einfachen Teil. Viele Prüfungen tun genau das und überspringen damit den entscheidenden Teil.
Welche Dokumente werden für die KYB-Prüfung benötigt?
In der Praxis werden zur Prüfung dieser Anforderungen Dokumente eingeholt und überprüft. Welche genau erforderlich sind, hängt von der Rechtsordnung und dem Risiko der Geschäftsbeziehung ab. Häufig gehören dazu:
- Die Gründungsurkunde oder Unternehmensregistrierung als Nachweis der rechtlichen Existenz.
- Ein aktueller Registerauszug mit Status, Anschrift und Angaben zum ordnungsgemäßen rechtlichen Bestand des Unternehmens.
- Die Gründungsdokumente und Satzung oder entsprechende Organisationsdokumente.
- Ein Gesellschafterverzeichnis oder eine Erklärung zur Eigentumsstruktur, aus der die wirtschaftlich Berechtigten hervorgehen.
- Angaben und Identitätsnachweise zu Geschäftsführern, Organmitgliedern und wirtschaftlich Berechtigten.
- Ein Nachweis der eingetragenen Geschäftsanschrift.
- Relevante Zulassungen oder aufsichtsrechtliche Registrierungen sowie gegebenenfalls Jahresabschlüsse und Steuer- oder Umsatzsteuer-Identifikationsnummern.
Dokumente sind allerdings nur so gut wie ihre Überprüfung. Eine Gründungsurkunde belegt, dass ein Unternehmen registriert wurde. Sie beweist weder seine Seriosität noch seine Tätigkeit oder die behaupteten Kontrollverhältnisse. Der Wert von KYB liegt im Abgleich der Dokumente mit unabhängigen Quellen, nicht im bloßen Sammeln.
Der Ablauf einer KYB-Prüfung Schritt für Schritt
Unabhängig von der konkreten Ausgestaltung folgt eine ordentliche KYB-Prüfung immer demselben Ablauf. Jeder Schritt verringert die Lücke zwischen den Angaben des Unternehmens und den tatsächlichen Verhältnissen.
- Unternehmensdaten erfassen: rechtlicher Name, Registernummer, Rechtsordnung, eingetragene Anschrift und die vom Unternehmen angegebene Struktur.
- Das Unternehmen anhand amtlicher Quellen überprüfen: Existiert es, ist es aktiv und stimmen seine Angaben?
- Wirtschaftlich Berechtigte und Organmitglieder identifizieren und ihre Identität überprüfen. Die Eigentumskette über vorgeschobene Personen und Mantelgesellschaften hinweg bis zu den tatsächlichen Menschen verfolgen.
- Das Unternehmen und die beteiligten Personen anhand von Sanktionslisten, PEP-Listen, Watchlists und negativen Medienberichten prüfen.
- Das Risiko unter Berücksichtigung von Branche, Rechtsordnung, Eigentumsverhältnissen und Warnsignalen bewerten und eine Risikoeinstufung vergeben.
- Laufendes Monitoring durchführen, da sich das Unternehmen und seine Eigentümer nach dem Onboarding verändern können.
Die ersten beiden Schritte bestätigen, dass das Unternehmen tatsächlich existiert. In den mittleren beiden treten die eigentlichen Risiken zutage. Die letzten beiden machen aus der Prüfung eine Entscheidung und halten sie aktuell. Wer die Mitte überspringt, hat ein Logo überprüft, kein Unternehmen.
Automatisierte und manuelle KYB-Prüfung im Vergleich
KYB lässt sich manuell oder mit Software durchführen. Der Unterschied ist so groß, dass er die Wirksamkeit bei jedem Prüfvolumen prägt.
Bei manuellen KYB-Prüfungen beschaffen Analysten Dokumente, prüfen Register einzeln und gleichen Namen von Hand ab. Das kann gründlich sein. Bei wenigen besonders wichtigen Geschäftsbeziehungen ist ein erfahrener Analyst unschätzbar wertvoll. Das Verfahren ist jedoch langsam, teuer und je nach Prüfer uneinheitlich. Aktuell halten lässt es sich kaum, da niemand jeden Monat sämtliche Geschäftsbeziehungen manuell erneut prüfen kann. Automatisierte KYB-Prüfungen nutzen Software, um Registerdaten abzurufen, Eigentumsstrukturen aufzuklären und Sanktionslisten sowie Quellen für negative Medienberichte abzugleichen. Risiken werden innerhalb von Minuten statt Tagen erkannt und anschließend laufend überwacht.
Es geht dabei nicht um eine Entscheidung zwischen Automatisierung und Menschen. Die Automatisierung übernimmt große Mengen und Routineaufgaben. So können Menschen ihr Urteilsvermögen auf die tatsächlich unklaren Fälle konzentrieren. Moderne KYB-Verfahren setzen zuerst auf Automatisierung und lassen Ausnahmefälle von Menschen prüfen. Nur so lässt sich KYB gründlich und in großem Umfang durchführen. Für die meisten Organisationen macht KYB-Automatisierung eine ordentliche Due Diligence überhaupt erst möglich. Andernfalls wird die Prüfung oft nur noch in letzter Minute eingeschoben, um eine Frist einzuhalten.
Die regulatorische Grundlage von KYB
KYB setzt einen globalen Standard operativ um. FATF (Financial Action Task Force) legt die weltweiten Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche fest. Sie fordert seit Längerem transparente wirtschaftliche Eigentumsverhältnisse sowie Due Diligence gegenüber Unternehmen, mit denen Geschäftsbeziehungen eingegangen werden. Regionale Regelwerke haben dies gesetzlich verankert. Die US-amerikanische CDD rule verpflichtet Finanzinstitute, die wirtschaftlich Berechtigten ihrer Geschäftskunden zu identifizieren. Die Richtlinien der EU zur Geldwäscheprävention haben vergleichbare Pflichten in den Mitgliedstaaten eingeführt.
Eine aktuelle Schwierigkeit für KYB im Jahr 2026 ist der Zustand der öffentlichen Register, auf die sich Prüfungen früher stützten. Ihre Daten sind inzwischen stark fragmentiert und uneinheitlich. Das US-Bundesregister für wirtschaftlich Berechtigte wurde faktisch auf ausländische Unternehmen beschränkt. Der öffentliche Zugang zu den Registern in der EU wurde durch ein Gerichtsurteil von 2022 eingeschränkt. Zudem unterscheidet sich die Datenqualität von Land zu Land erheblich. Es gibt keine einzelne amtliche Quelle mehr, die vollständig oder zuverlässig ist. Moderne KYB-Prüfungen müssen deshalb zahlreiche Quellen miteinander abgleichen, statt sich auf eine einzige zu verlassen.
Häufige KYB-Herausforderungen und ihre Lösungen (2026)
Auf dem Papier ist KYB eine Checkliste. In der Praxis machen einige Herausforderungen die Prüfung wirklich schwierig. Für jede gibt es eine entsprechende Lösung.
- Kein einheitliches weltweites Register. Register unterscheiden sich hinsichtlich Qualität, Zugang und Aktualität. Die Lösung besteht darin, zahlreiche Quellen zusammenzuführen und abzugleichen, statt sich auf eine einzelne zu verlassen.
- Bewusst verschleierte Eigentumsverhältnisse. Vorgeschobene Personen, Mantelgesellschaften und Rechtsordnungen mit weitreichender Geheimhaltung verbergen die tatsächlichen Eigentümer. Die Lösung ist eine fundierte Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten, die die Eigentumskette bis zu den Menschen verfolgt und nicht bei den Unterlagen endet.
- Veraltete Daten. Unternehmen werden umstrukturiert, Eigentümer wechseln. Die Lösung ist laufendes Monitoring statt einer einmaligen Prüfung, deren Ergebnis anschließend nur noch älter wird.
- Fehlalarme (False Positives). Ein rein namensbasierter Abgleich erzeugt zahlreiche Treffer zu den falschen Personen. Die Lösung sind eine zuverlässige Identitätszuordnung und Kontextinformationen, damit Ihr Team nicht mit irrelevanten Treffern überlastet wird.
- Grenzüberschreitende Komplexität. Mehr Rechtsordnungen und Sprachen erhöhen die Gefahr, etwas zu übersehen. Die Lösung ist eine breite Datenabdeckung über zahlreiche Rechtsordnungen hinweg.
- Kosten und Uneinheitlichkeit manueller Prüfungen. Manuelle Verfahren lassen sich nicht skalieren. Die Lösung ist Automatisierung, die große Mengen bewältigt und dabei einen einheitlichen, auditierbaren Standard wahrt.
Bei allen sechs Punkten zeigt sich dasselbe Muster. Die schwierigen Aufgaben bei KYB liegen darin, Strukturen zu durchdringen, aktuell zu bleiben und große Mengen zuverlässig zu prüfen. Das Sammeln von Dokumenten ist dagegen der einfache Teil. Deshalb ähneln bessere Lösungen weniger einem Formular als einer kontinuierlichen Informationsgewinnung und Auswertung.
KYB bei Krypto und digitalen Vermögenswerten
Der Kryptobereich verdient eine eigene Betrachtung. Er ist ein schnell wachsendes und besonders anspruchsvolles Anwendungsgebiet für KYB. Kryptobörsen, Wallet-Anbieter und andere Unternehmen für digitale Vermögenswerte müssen zunehmend ihre institutionellen Kunden, Partner und Geschäftspartner einer KYB-Prüfung unterziehen. Aufsichtsbehörden haben Maßnahmen ergriffen, um sie vollständig in die Geldwäscheprävention einzubeziehen. Die FATF-Standards erfassen inzwischen auch Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte. Das EU-Regelwerk Markets in Crypto-Assets legt Compliance-Pflichten für Kryptounternehmen fest, die in der EU tätig sind.
In diesem Bereich sind die Probleme ausgeprägter. Die betreffenden Kryptounternehmen können sehr jung sein, sich schnell verändern und ungewöhnliche Strukturen aufweisen, mitunter ganz bewusst. Außerdem können sie in mehreren Rechtsordnungen tätig sein. Die grundlegenden KYB-Aufgaben bleiben jedoch gleich. Sie müssen feststellen, ob hinter der Kryptomarke ein legitimes Unternehmen steht und wer es tatsächlich besitzt und kontrolliert. Anschließend prüfen Sie diese Personen und das Unternehmen auf Sanktionen und negative Medienberichte. Angesichts der ausgeprägten Pseudonymität und der Geschwindigkeit dieses Bereichs sind Eigentümerermittlung und Screening bei KYB wahrscheinlich wichtiger denn je.
KYB-Prüfungen nach Branche
Wie KYB konkret aussieht, hängt vom prüfenden Unternehmen ab. Geschäftsbeziehungen und Risiken unterscheiden sich je nach Branche. Einige Beispiele zeigen die Bandbreite.
- Banken und Fintechs: Überprüfung von Geschäftskontoinhabern und Partnern als zentrale regulatorische Pflicht.
- Zahlungsverkehr und Zahlungsdienstleister: Händler schnell aufnehmen und dabei Betrüger sowie sanktionierte Unternehmen ausschließen.
- Kreditvergabe: Vor der Kreditvergabe bestätigen, dass das kreditnehmende Unternehmen tatsächlich existiert, und die Personen dahinter bewerten.
- Marktplätze und E-Commerce-Plattformen: Die auf der Plattform vertretenen Händler und Lieferanten prüfen, deren Verhalten auf die Plattform zurückfällt.
- Krypto und digitale Vermögenswerte: Institutionelle Kunden und Geschäftspartner unter zunehmend strengeren regulatorischen Vorgaben prüfen.
- Versicherungen, B2B-Software und iGaming: Geschäftskunden und Partner auf Betrugs-, Sanktions- und Reputationsrisiken prüfen.
Der gemeinsame Kern bleibt unverändert: das Unternehmen überprüfen, die Eigentümer ermitteln und beide einem Screening unterziehen. Tiefe und Häufigkeit richten sich nach den Branchenrisiken und regulatorischen Anforderungen.
Wie KYB-Prüfungen aktuell bleiben
Der größte Fehler bei KYB ist, es als einmalige Zugangskontrolle zu behandeln. Ein beim Onboarding unauffälliges Unternehmen bleibt nicht zwangsläufig unauffällig. Eigentümer wechseln, ein Organmitglied wird zur PEP, neue Sanktionen treten in Kraft oder negative Medienberichte über das Unternehmen und die beteiligten Personen erscheinen. All das steht nicht in der Prüfung, die Sie vor einem Jahr durchgeführt und abgelegt haben.
Wie bleiben KYB-Prüfungen also aktuell? Die unzureichende Antwort ist eine turnusmäßige Neubewertung: Die gesamte Prüfung wird alle ein bis drei Jahre wiederholt. Dazwischen entstehen erhebliche blinde Flecken. Die bessere Antwort ist laufendes Monitoring. Dabei werden das Unternehmen und die beteiligten Personen auf relevante Veränderungen überwacht. Eine Neubewertung erfolgt, sobald tatsächlich etwas passiert, statt nur nach einem festen Zeitplan. Aufsichtsbehörden verlangen zunehmend laufende Due Diligence. Eine einmalige Prüfung war ohnehin nie der Sinn von KYB. Es geht darum, zu wissen, mit wem Sie Geschäfte machen. Das funktioniert nur, wenn Sie weiter hinsehen.
Eine KYB-Lösung auswählen: Worauf Sie achten sollten
Der Markt für KYB-Tools ist dicht besetzt. Nicht alle lösen dieselben Aufgaben mit derselben Gründlichkeit. Hilfreicher als eine Rangliste der Anbieter ist es, die Unterschiede zwischen fundierten und oberflächlichen Lösungen zu kennen. Einige Kriterien sind besonders wichtig.
- Breite Datenabdeckung. Weltweite Abdeckung juristischer Personen und ihrer Geschäftsführer, damit Ihre Prüfung nicht endet, sobald ein Unternehmen außerhalb eines bevorzugten Registers liegt.
- Fundierte Eigentümerermittlung. Die Fähigkeit, wirtschaftliche Eigentumsverhältnisse über mehrere Ebenen bis zu den tatsächlichen Personen zu verfolgen, statt nur den Registereintrag wiederzugeben.
- Umfassendes Screening: Sanktionen, PEP-Status, negative Medienberichte und rechtliche Vorgänge zum Unternehmen und den Personen dahinter an einem Ort.
- Überprüfbare Ergebnisse mit Quellenverknüpfung. Jede Feststellung lässt sich bis zu ihrer Quelle zurückverfolgen. So können Sie sie bestätigen und Ihre Entscheidung gegenüber einem Prüfer begründen.
- Laufendes Monitoring. Eine Prüfung, die aktuell bleibt und nicht bereits am Tag nach dem Onboarding veraltet.
- Skalierbare Automatisierung. Ausreichend schnell und konsistent, um sämtliche Geschäftsbeziehungen einer fundierten Due Diligence zu unterziehen, statt nur die größten Kunden zu prüfen.
Gemessen an diesen Kriterien erledigen die meisten Tools einige Aufgaben gut und andere kaum. Wertvoll sind Lösungen, die den schwierigen Teil von KYB abdecken: Eigentümerermittlung und Screening. Sie tun dies kontinuierlich und überprüfbar, statt lediglich die Registrierung eines Unternehmens zu bestätigen.
Prüfen Sie das Unternehmen und die Menschen dahinter
Bei einer gründlichen KYB-Prüfung geht es vor allem um die Menschen, auf denen das Unternehmen aufbaut, und mögliche Gründe für Bedenken. Die Gründungsurkunde ist der einfache Teil. Was Sie tatsächlich schützt, ist die Kenntnis der Eigentumsverhältnisse und der Risiken, die mit den Eigentümern verbunden sind.
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